Kapitel 1 - Was erwartet dich im Altersvorsorge-Kurs

 

 
 

Bevor wir in die Tiefe der Themen gehen, erfährst du im ersten Kapitel, was dich erwartet und bekommst deine Arbeitsmaterialien.

 

Was wir in diesem Kapitel behandeln

  • Was ist das Ziel ist und was du lernst du in diesem Kurs
  • Für wen der Kurs geeignet ist
  • Deine Arbeitsmaterialien
 
 

Was lernst du in diesem Kurs?

In diesem Kurs lernst du alle Grundlagen, damit du dich um deine Altersvorsorge kümmern kannst. Konkret werden folgenden Themen behandelt:

Ursache des Problems

Du lernst alle Grundlagen rund um die gesetzliche Rentenversicherung. Das ist notwendig, um die Probleme der gesetzlichen Rentenversicherung zu verstehen.

Dies wiederum dient dir als Grundlage für deine Altersvorsorgestrategie. Es werden unter anderem die Themen demografischer Wandel, Umlageverfahren, Steuer in der Rentenversicherung und vieles mehr behandelt.

Rentenlücke berechnen

Wir zeigen dir, wie du deine individuelle Rentenlücke bestimmen kannst.

Dazu gehören Dinge wie die Ermittlung der eigenen Wunschrente, die Ermittlung und Bewertung von bisher erworbenen Ansprüchen sowie alle wichtigen Rahmenparameter (Steuer, Inflation, Rendite etc.), die benötigt werden.

Die wichtigsten Finanzprodukte

Wir erklären dir alles rund um die Finanzprodukte, die für die Altersvorsorge am wichtigsten sind. Das umfasst unter anderem das Thema Immobilien (selbst- und fremdgenutzt), das Thema Versicherungen (Rürup, private Rentenversicherung, betriebliche Altersvorsorge etc.) und das Thema Geldanlage (ETF).

Du lernst die Vor- und Nachteile der einzelnen Segmente kennen und wirst in die Lage versetzt, zukünftig entscheiden zu können, ob das Produkt zu dir passt oder nicht.

Konkrete Strategie

Du bekommst konkrete Strategien an die Hand, wie du nach deinen individuellen Zielen und Wünschen dein Altersvorsorgeportfolio zusammenstellen kannst.

Wir geben dir verschiedene Modellportfolios mit unterschiedlichen steuerlichen und Produktpräferenzen an die Hand. Dadurch kannst du die bisher kennengelernten Produkte im Kontext bewerten und die Vor- und Nachteile für deine Altersvorsorgestrategie abwägen.


 
 

Was ist das Ziel des Kurses?

Ziel des Kurses ist es, wissen zu allen wichtigen Bereichen der Altersvorsorge zu vermitteln. Nach dem Workshop hat man alle Grundlagen um sich um seine Altersvorsorge kümmern zu können.

Folgende Fragen sollten nach Abschluss des Kurses beantwortet werden können:

  • Wie hoch ist meine Altersvorsorgelücke?
  • Wie kann ich meine Lücke schließen (Basiswissen: Immobilien, Versicherungen, Geldanlage)?
  • Welche Bausteine nehme ich, um meine Altersvorsorgelücke zu schließen?
  • Wie gestalte ich mein Altersvorsorgeportfolio?

 


 
 

An wen richtet sich dieser Kurs?

Der Altersvorsorge-Kurs ist für alle geeignet, die Ihre Altersvorsorge selber in die Hand nehmen und nicht von der gesetzlichen Rente abhängig sein möchten. Im speziellen spricht der Workshop zwei Gruppen an.

Zum einen die, die sich komplett selbstständig um Ihre Finanzen kümmern möchten. Der Kurs gibt euch alle Grundlagen an die Hand, was dafür notwendig ist.

Zum anderen spricht es die an, die zwar auf einen Beratung zurückgreifen wollen, aber auch verstehen möchten, was Ihnen da vorgeschlagen wird. Mit dem Workshop ist man in der Lage Vorschläge von Beratern zu bewerten und einzuordnen.


 
 

Dein Arbeitsmaterial

Anbei findest du dein Arbeitsmaterial für die nächsten Schritte. Es handelt sich dabei um eine PDF, wo du wichtige Daten, die du im Laufe des Kurses ermittelst, eintragen kannst.

Auf dieser Grundlage kannst du mit dem Aufbau deines individuellen Altersvorsorgeportfolios starten.

Hier kannst du das PDF herunterladen: Tool Altersvorsorge-Kurs