Finanzberatung für Frauen
Wir ❤ Finanzen! FragFina berät Frauen objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzfragen
Finanzberatung ist essentiell um seine wirtschaftlichen Ziele und Wünsche im Leben zu erreichen. Doch gerade als Frau gibt es noch einmal ganz besondere Herausforderungen die gemeistert werden müssen. Aus diesem Grund bieten wir Finanzberatung speziell für Frauen an.
In unserer Beratung verfolgen wir einen ganzheitlichen und transparenten Ansatz unabhängig davon um welches Thema es geht. Wir beraten nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien. Frauen bei Ihrer finanziellen Unabhängigkeit zu unterstützen ist unser Antrieb.
FragFina erklärt in 60 Sekunden
Produktunabhängig
Unsere Beraterinnen sind frei in der Produktauswahl. Auf alle Produkte, die frei am Markt verfügbar sind kann zurückgegriffen werden.
Objektiv
Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)
Transparent
Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.
Dafür steht unsere Finanzberatung für Frauen
Objektive Finanzberatung
Gerade in der Finanzberatung ist Objektivität besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.
Deshalb sind unsere Beraterinnen frei in der Produktauswahl und können auf alles zurückgreifen, was frei am Markt verfügbar ist. Zudem stützen Sie sich bei der Auswertung, Analyse und Auswahl der Produkte auf externe, wissenschaftliche und nachprüfbare Kriterien.
Provision oder Honorar? Wie wir uns vergüten und welche Auswahlmöglichkeiten Sie haben, erfahren Sie im Verlauf dieser Seite. Zusätzliche Infos finden Sie hier: Was kostet eine Finanzberatung.
Frauen beraten Frauen
Wir haben die Erfahrung gemacht, dass die besten Beratungsergebnisse zustande kommen, wenn Frauen Frauen beraten. Deshalb ist dieser Ansatz bei uns gelebte Praxis.
Unsere Finanzberaterinnen sind nicht nur auf die Beratung von Frauen spezialisiert, sondern haben viele Hürden und Unwägbarkeiten bereits selber in Ihrem Berufsalltag meistern müssen.
Das sind unter anderem Dingen, wie Beruf und Kind zu vereinen, sowie der Umgang mit den finanziellen Einschnitten während der Elternzeit.
Finanzielle Unabhängigkeit
Das Frauen sich ausschließlich um Haushalt und Kinder kümmern, die Männer arbeiten und das Geld nach Hause bringen, ist ein antiquiertes und längst nicht mehr aktuelles Rollenbild. Schaut man sich jedoch aktuelle Statistiken an sieht man, dass diese alten Rollenbilder gerade beim Thema Finanzen häufig noch aktuell sind.
Viele Frauen kümmern sich gar nicht um Ihre Finanzen oder überlassen dieses Thema Ihrem Mann. Doch es ist sehr wichtig, dass Frauen sich finanziell unabhängig von Ihrem Partner machen und Ihre Finanzen selber in die Hand nehmen.
Unserer Meinung nach sollte finanzielle Unabhängigkeit für Frauen eine Selbstverständlichkeit sein. Deshalb bieten wir bei FragFina eine Finanzberatung speziell für Frauen.
Unsere Beratungsschwerpunkte
Dazu gehört eine ausführliche Ist- Analyse um zu schauen welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können, sowie Empfehlungen wie man die Lücke schließen kann.
Einen ersten Überblick über Ihren Rentensituation können Sie sich mit unserem Altersvorsorge-Rechner verschaffen.
In der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie von uns, ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Konzept. Sowie zu dem Konzept passende Produktvorschläge auf Grundlage von objektiven Kriterien. Besonderen Fokus legen wir bei der Produktauswahl auf das Thema Gestaltungsmöglichkeiten. Sollten Sie aufgrund von Familie einige Zeit nicht oder nur eingeschränkt arbeiten können, bleiben Sie so flexibel.
Des Weiteren unterstützen wir Sie bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.
Darüber hinaus bieten wir allen interessierten einen ausführlichen Onlinekurs rund um das Thema Berufsunfähigkeitsverischerung an.
Deshalb beraten wir Sie rund um das Thema Geldanlage (ETFs, Fonds, Aktien), egal ob es um eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihren Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.
Bei FragFina ist es uns das Thema Nachhaltigkeit sehr wichtig. Deswegen bieten wir selbstverständlich auch so genannte grüne beziehungsweise nachhaltige Geldanlagen an.
Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für Sie.
Des Weiteren beraten wir Sie zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung und was es bei der Krankenversicherung im Rahmen einer Schwangerschaft zu berücksichtigen gibt.
Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.
Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.
So funktioniert's
Warum überhaupt eine Finanzberatung speziell für Frauen?
Im Rahmen unseres Onlinekurses finanzielle Selbstverantwortung für Frauen hat unsere Finanzberaterin Ina Karl ausführlich darüber gesprochen, warum auch noch heute eine Finanzberatung speziell für Frauen notwendig ist und was die häufigsten Herausforderungen sind.
Hier kommen Sie zu unserem Finanzkurs für Frauen.
Was kostet eine Finanzberatung für Frauen?
In der Finanzberatung spielen die Kosten eine wesentliche Rolle. Deshalb möchten wir Ihnen einen Überblick über die verfügbaren Abrechnungsmodelle geben.
Es gibt grundsätzlich zwei Hauptmodelle in der Finanzberatung und Vertragsvermittlung: Die provisionsbasierte Beratung und die Honorarberatung bzw. Honorarvermittlung.
Bei der provisionsbasierten Beratung entstehen Kosten nur, wenn ein Vertrag zustande kommt. Diese Kosten sind in den Beitragssummen eingerechnet und werden von der Versicherungsgesellschaft an den Berater gezahlt, nicht direkt vom Kunden.
Die zweite Variante ist die Honorarberatung bzw. eine Honorarvermittlung. Hier wird, besonders im Fall von Nettopolicen (Verträge ohne eingerechnete Provisionen), ein Vermittlungshonorar fällig, das direkt vom Kunden an den Berater gezahlt wird.
Was bietet unser Haus an? Provisionsbasierte Modelle oder Honorarvermittlung?
Die Antwort variiert je nach Ihren Präferenzen. Sie können sich für eine provisionsbasierte Beratung entscheiden, bei der sogenannte Bruttopolicen vermittelt werden, die Provisionen enthalten. Alternativ können Sie Nettopolicen wählen, bei denen wir auf Basis eines Vermittlungshonorars arbeiten, ohne dass Provisionen anfallen. In diesem Fall erfolgt die Zahlung direkt von Ihnen an die Beraterin und nicht über die Versicherung.
- Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
- Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
- Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
- Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
- Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
- Erstellung einer Risikovoranfrage
- Marktanalyse und Vergleich von möglichen Produkten auf Grundlage des Ergebnisses der Risikovoranfrage
- Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Gerne erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen während des kostenfreien Kennenlerngesprächs, welche Kosten Sie im Rahmen Ihrer individuellen Anfrage erwarten können.
Hier gibt es weitere Informationen rund um die Kosten bei einer Finanzberatung.
Die häufigsten Fragen
- Unsere Beraterinnen haben verschiedene akademische Hintergründe von BWLerinnen über Juristinnen zu Ingenieurinnen ist alles vertreten.
- Darüber hinaus hat jede Beraterin die IHK Ausbildung als Versicherungsfachfrau §34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
- Unsere Beraterinnen sind DEFINO Zertifiziert. Das heißt unsere Beraterinnen können Sie auf Grundlage der deutschen Finanznorm DIN SPEC 77230 beraten.
- Im Bereich der Geldanlage hat jede Beraterin die IHK Ausbildung als Finanzanlagefachfrau nach 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Beraterinnen ein professionelles Haftungsdach gemäß §32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Transparenzhinweis
Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.
Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.
Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht.
Einer unserer primären Partner in diesem Zusammenhang ist die Finum.Finanzhaus AG. Alle Informationen zur rechtlichen Stellung finden Sie im Impressum.
Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.
Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.