Unabhängige Finanzberatung von FragFina


Wir Finanzen! FragFina berät Sie unabhängig und ganzheitlich zu all Ihren Finanzfragen
 
 

 
 


Finanzberatung ist essentiell um seine wirtschaftlichen Ziele und Wünsche im Leben zu erreichen. Gerade weil dieses Thema so wichtig ist, ist Finanzberatung nicht nur unser alltäglicher Job sondern unsere Leidenschaft.

Als unabhängiger Makler verfolgen wir einen ganzheitlichen Beratungsansatz. Dabei ist es uns besonders wichtig, dass wir nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien beraten. Transparenz ist eine Selbstverständlichkeit.
 

 

Dafür steht unsere Finanzberatung


So beraten wir bei FragFina
 
 

 


Unabhängige Finanzberatung


Gerade in der Finanzberatung ist Unabhängigkeit besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.

Deshalb sind wir als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit sind wir unabhängig von Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Per Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen.


Beratung nach Norm


Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).

Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.


Produktauswahl nach Verbraucherschutz


Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien der großen und namhaften Verbraucherschützer.

Wir können für Sie den vollständigen Finanzmarkt analysieren und prüfen ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.

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So funktioniert's


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Unsere Schwerpunkte in der Finanzberatung



Hier ein Auszug unserer Beratungsschwerpunkte
 
 

 

Berufsunfähigkeitsversicherung



Für alle Menschen, die auf Ihr Einkommen angewiesen sind ist die Berufsunfähigkeitsversicherung eine der wichtigsten Versicherungen. Aus diesem Grund werden Sie von uns umfassend zu diesem Thema beraten.

Im Rahmen der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie von uns unter anderem ein auf Ihre Bedürfnisse zu geschnittenes Konzept und zu dem Konzept passende Produktvorschläge auf Grundlage von Verbraucherschutzkriterien.

Des Weiteren unterstützen wir Sie bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.

Altersvorsorge



Überall liest man von Altersarmut und das die gesetzliche Rente nicht ausreichend ist. Damit Ihnen das nicht passiert, beraten wir Sie umfassend zum Thema der Altersvorsorge.

Dazu gehört unter anderem eine ausführliche Ist- Analyse um zu schauen welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können.

Zu guter letzt erhalten Sie natürlich auch Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand schließen können.

Krankenversicherung


Gesundheit ist das wichtigste Gut. Umso wichtiger ist es, dass man im Fall der Fälle gut versichert ist. Aus diesem Grund beraten wir Sie rund um das Thema Krankenversicherung.

Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für Sie.

Des Weiteren beraten wir sie zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung.

Sachversicherung


Wir beraten sie rund um alle Versicherungs- und Absicherungsthemen. Dazu gehören Dinge wie eine Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung oder KFZ- Versicherung.

In einer ausführlichen Analyse schauen wir welche Versicherungsthemen für Sie überhaupt relevant sind und welche Versicherungen überflüssig sind.

Wenn eine Versicherung in Frage kommt, erhalten Sie eine umfassende Marktanalyse nach Leistungs- und Preiskriterien der einzelnen Anbieter.

Baufinanzierung



Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen. Aber auch die Immobilie als Geldanlage zum persönlichen Vermögensaufbau erfreut sich immer größerer Beliebtheit.

Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.

Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.

Geldanlage



Im Rahmen der aktuellen Niedrigzinsphase ist das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau besonders wichtig, damit die Inflation nicht die mühsam aufgebauten Ersparnisse aufzehrt.

Wir beraten Sie rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihrer Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.

Auch auf der Produktebene unterstützen wir Sie. Von ETFs über Fonds, Aktien und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.

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So können Sie eine Beratung in Anspruch nehmen

Online beraten lassen

Vor Ort beraten lassen.


Vor Ort beraten lassen


Sie möchten gerne eine Beratung von FragFina in Anspruch nehmen? Das ganze am liebsten auch mit persönlichem Kontakt bei Ihnen vor Ort? Kein Problem!

Wählen Sie einfach einen Standort bei Ihnen in der Nähe aus und stellen Sie eine Anfrage. Einer unserer Berater vor Ort, wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin mit Ihnen vereinbaren.

Online beraten lassen


Sie möchten von den Vorteilen einer Finanzberatung von FragFina profitieren? Das ganze am liebsten gemütlich von zu Hause aus? Kein Problem!

Stellen Sie einfach eine Anfrage und einer unserer Berater wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin zu Ihrer persönlichen Onlineberatung mit Ihnen vereinbaren.

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Die Vorteile einer Finanzberatung von FragFina


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Welche Ausbildung haben unsere Berater?
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe vom BWLer über den Jurist zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Versicherungsfachmann §34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO Zertifiziert. Das heißt unsere Berater können Sie auf Grundlage der deutschen Finanznorm DIN SPEC 77230 beraten.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß §32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
 
Sind unsere Berater frei in der Produktauswahl?
Alle unsere Berater sind als Makler tätig (Freie Versicherungsmakler) und somit an keine Produkte von Anbietern gebunden. Der Makler hat die freie Auswahl aus allen am Markt angebotenen Produkten (mit Ausnahme der Produkte, die exklusiv von Anbietern vermittelt werden). Darüber hinaus ist der Versicherungsmakler sogar gesetzlich dazu verpflichtet die Interessen des Kunden gegenüber  den Produktgebern zu wahren. Ein Versicherungsmakler hat keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet im Auftrag des Kunden. So können Sie sich sicher sein, das unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihnen und Ihren Zielen und Wünschen passen.
Ist eine Honorarberatung möglich?
  • Wenn Sie wünschen ist auch eine Beratung auf Honorarbasis möglich (Honorarberatung). Dies können Sie gerne im ersten Gesprächmit Ihrem Berater abstimmen.
  • Im Gegensatz zur weiter verbreiteten provisionsbasierten Beratung  haben wir die Möglichkeit für Sie eine Beratung auf Honorarbasis vorzunehmen. In diesem Fall wird vorab ein Honorar vereinbart, das entweder auf einer Bezahlung pro Stunde oder einer Bezahlung für ein Projekt basiert (bspw. Projekt Schließung der Lücke Altersvorsorge)
  • Bei der Honorarberatung wird auf so genannte Nettotarife zurückgegriffen.
 
Für wen ist eine Beratung geeignet?
Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.
 

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