Finanzberatung von FragFina
Wir ❤ Finanzen! FragFina berät Sie objektiv und ganzheitlich zu all Ihren Finanzfragen
Finanzberatung ist essentiell um seine wirtschaftlichen Ziele und Wünsche im Leben zu erreichen. Gerade weil dieses Thema so wichtig ist, ist Finanzberatung nicht nur unser alltäglicher Job sondern unsere Leidenschaft.
In unserer Beratung verfolgen wir einen ganzheitlichen und transparenten Ansatz. Wir beraten nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien.
FragFina erklärt in 60 Sekunden
Produktunabhängig
Unsere Berater sind frei in der Produktauswahl. Auf alle Produkte, die frei am Markt verfügbar sind, kann zurückgegriffen werden.
Objektiv
Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)
Transparent
Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.
Dafür steht unsere Finanzberatung
Objektive Finanzberatung
Gerade in der Finanzberatung ist Objektivität besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.
Deshalb sind unsere Berater frei in der Produktauswahl und können auf alles zurückgreifen, was frei am Markt verfügbar ist. Zudem stützen Sie sich bei der Auswertung, Analyse und Auswahl der Produkte auf externe, wissenschaftliche und nachprüfbare Kriterien.
Provision oder Honorar? Wie wir uns vergüten und welche Auswahlmöglichkeiten Sie haben, erfahren Sie im Verlauf dieser Seite. Zusätzliche Infos finden Sie hier: Was kostet eine Finanzberatung.
Beratung nach Norm
Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).
Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.
Objektive Produktauswahl
Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien.
Wir können für Sie den Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.
Unsere Beratungsschwerpunkte
Dazu gehört unter anderem eine ausführliche Ist- Analyse. So wird geprüft welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können.
Zu guter letzt erhalten Sie natürlich auch Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand schließen können.
Einen ersten Überblick über Ihren Rentensituation können Sie sich mit unserem Altersvorsorge-Rechner verschaffen.
Im Rahmen der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie von uns ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Konzept. Sowie zu dem Konzept passende Produktvorschläge.
Des Weiteren unterstützen wir Sie bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.
Darüber hinaus bieten wir allen interessierten einen ausführlichen Onlinekurs rund um das Thema Berufsunfähigkeitsverischerung an.
Aus diesem Grund beraten wir Sie rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihren Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.
Auch auf der Produktebene unterstützen wir Sie. Von ETFs über Fonds und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.
Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für Sie.
Des Weiteren beraten wir sie zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung.
Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.
Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.
So funktioniert's
So können Sie eine Beratung in Anspruch nehmen
Vor Ort beraten lassen
Sie möchten gerne eine Beratung von FragFina in Anspruch nehmen? Das ganze am liebsten auch mit persönlichem Kontakt bei Ihnen vor Ort? Kein Problem!
Wählen Sie einfach einen Standort bei Ihnen in der Nähe aus und stellen Sie eine Anfrage. Einer unserer Berater vor Ort, wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin mit Ihnen vereinbaren.
Online beraten lassen
Sie möchten von den Vorteilen einer Finanzberatung von FragFina profitieren? Das ganze am liebsten gemütlich von zu Hause aus? Kein Problem!
Stellen Sie einfach eine Anfrage und einer unserer Berater wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin zu Ihrer persönlichen Onlineberatung mit Ihnen vereinbaren.
Finanzberatung auf Englisch
Sie benötigen eine Finanzberatung auf Englisch. Kein Problem. Alle Infos dazu finden Sie auf unserer Seite: Financial advisor.
Was kostet eine Finanzberatung bei FragFina?
In der Finanzberatung spielen die Kosten eine wesentliche Rolle. Deshalb möchten wir Ihnen einen Überblick über die verfügbaren Abrechnungsmodelle geben.
Es gibt grundsätzlich zwei Hauptmodelle in der Finanzberatung und Vertragsvermittlung: Die provisionsbasierte Beratung und die Honorarberatung bzw. Honorarvermittlung.
Bei der provisionsbasierten Beratung entstehen Kosten nur, wenn ein Vertrag zustande kommt. Diese Kosten sind in den Beitragssummen eingerechnet und werden von der Versicherungsgesellschaft an den Berater gezahlt, nicht direkt vom Kunden.
Die zweite Variante ist die Honorarberatung bzw. eine Honorarvermittlung. Hier wird, besonders im Fall von Nettopolicen (Verträge ohne eingerechnete Provisionen), ein Vermittlungshonorar fällig, das direkt vom Kunden an den Berater gezahlt wird.
Was bietet unser Haus an? Provisionsbasierte Modelle oder Honorarvermittlung?
Die Antwort variiert je nach Ihren Präferenzen. Sie können sich für eine provisionsbasierte Beratung entscheiden, bei der sogenannte Bruttopolicen vermittelt werden, die Provisionen enthalten. Alternativ können Sie Nettopolicen wählen, bei denen wir auf Basis eines Vermittlungshonorars arbeiten, ohne dass Provisionen anfallen. In diesem Fall erfolgt die Zahlung direkt von Ihnen an den Berater und nicht über die Versicherung.
Im Folgenden finden Sie dazu einige Beispiele:
- Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
- Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
- Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
- Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
- Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
- Erstellung einer Risikovoranfrage
- Marktanalyse und Vergleich von möglichen Produkten auf Grundlage des Ergebnisses der Risikovoranfrage
- Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Gerne erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen während des kostenfreien Kennenlerngesprächs, welche Kosten Sie im Rahmen Ihrer individuellen Anfrage erwarten können.
Hier gibt es weitere Informationen rund um die Kosten bei einer Finanzberatung.
- Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe vom BWLer über den Jurist zum Ingenieur ist alles vertreten.
- Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Versicherungsfachmann §34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
- Unsere Berater sind DEFINO Zertifiziert. Das heißt unsere Berater können Sie auf Grundlage der deutschen Finanznorm DIN SPEC 77230 beraten.
- Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß §32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Transparenzhinweis
Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.
Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.
Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht.
Einer unserer primären Partner in diesem Zusammenhang ist die Finum.Finanzhaus AG. Alle Informationen zur rechtlichen Stellung finden Sie im Impressum.
Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.
Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.