Unsere Werte bei FragFina
Woran wir glauben und wofür wir stehenFinanzberatung ist unsere Leidenschaft
Unser Ziel ist es das jeder Mensch seine wirtschaftlichen Ziele und Wünsche im Leben verwirklichen kann. Damit das klappt, wollen wir jedem Verbraucher die bestmögliche Finanzberatung zukommen lassen. Den nur eine hervorragende Finanzberatung kann zu überdurchschnittlichen Ergebnissen führen.
Wir stellen dabei an uns selber die höchsten Ansprüche in puncto Qualität, Objektivität und Transparenz. Um das zu gewährleisten, sind wir als unabhängiger Makler tätig und greifen auf externe objektive und wissenschaftliche Kriterien wie die deutschen Finanznorm zurück.
Wir wollen jedoch nicht nur Finanzberater sein, sondern auch unser Wissen weitergeben. Unserer Meinung nach ist Finanzbildung, eine Basisgrundlage, um seine Ziele im Leben zu erreichen. Dieses Wissen vermitteln wir ganz spezifisch in verschiedenen Workshops und Ratgebern.
Finanzbildung
In unseren vielen Berufsjahren als Finanzberater ist uns eine Sache immer wieder aufgefallen. Vielen Verbrauchern fehlt grundsätzliches Basiswissen im Bereich Finanzen. Das fehlende Wissen macht es schwierig, fundierte Entscheidungen zu treffen und vor allem nahezu unmöglich die Empfehlung eines Finanzberaters einzuordnen und zu bewerten.
Diesen Zustand wollen wir ändern. In unseren Workshops vermitteln wir Basiswissen zu allen relevanten Finanzthemen einfach aufbereitet und für jeden verständlich.
Mit diesem Wissen sollte man in der Lage sein sich größten Teils selber, um seine Finanzen zu kümmern. Bei Themen wo man doch mal einen Berater benötigt, kann man sich mit dem erworbenen Wissen auf Augenhöhe unterhalten und ist in der Lage Vorschläge zu bewerten.
Objektivität
Unsere Meinung nach sind Objektivität und externe objektive Kriterien eine der wichtigsten Dinge in einer Finanzberatung. Empfehlungen und Beratungen sollten nicht durch subjektive Meinungen beeinflusst werden, sondern immer auf wissenschaftlichen und nachprüfbaren Kriterien beruhen.
Das ist auch der Grund warum wir in unserer Beratung auf externe und objektive Kriterien zurückgreifen. Beispielsweise nutzen wir die DIN zertifizierte Finanznorm (DIN Norm 77223). Nur so können exzellente Ergebnisse gewährleistet werden.
Transparenz und Vertrauen
Transparenz und Vertrauen sollte in unserer Branche eine Selbstverständlichkeit sein, ist es aber leider nicht immer. Offene, ehrliche und vertrauensvolle Kommunikation sollte daher die Grundlage jeglicher Zusammenarbeit sein.
Deshalb ist es uns besonders wichtig, dass man alle unsere Schritte und Empfehlungen nachvollziehen und nachprüfen kann. Sollte mal etwas nicht klar sein, dann kann man einfach Fragen und man erhält eine Antwort von uns.
Nur ein vertrauensvoller und ehrlicher Umgang miteinander, kann zu den bestmöglichen Beratungsergebnissen führen und die Grundlage für eine langfristige Zusammenarbeit sein.
Unser Team bei FragFina
Wer steckt hinter FragFinaBenjamin de Groot
Finanz- & Geldanlagespezialist
Benjamin de Groot hat an der RWTH in Aachen Wirtschaftswissenschaften mit dem Schwerpunkt Finanzen und Finanzdienstleistung studiert. An das Studium schloss sich die Ausbildung zum Versicherungsfachmann und zahlreiche Weiterbildungen im Bereich Geldanlage und Versicherungen an. Seit 2012 ist Benjamin de Groot in der Beratung tätig und dort vor allem mit den Schwerpunkten Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Geldanlage.
Dennis Rose
Finanz- & Immospezialist
Dennis Rose hat in Aachen Elektrotechnik mit dem Schwerpunkt elektrische Energietechnik studiert. Seit 2009 arbeitet erst als unabhängiger Finanzberater. Er hat die IHK Qualifikationen als Versicherungsfachmann, Finanzanlagenfachmann und Immobiliardarlehensvermittler erworben. Seine Schwerpunkte liegen im Bereich Immobilienfinanzierung, Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit und Geldanlagen.
Susann Männich
Medizinerspezialistin
Susann Männich hat nach ihrem betriebswirtschaftlichen Studium die Ausbildung zur Versicherungs- und Finanzanlagenfachfrau erfolgreich absolviert. Sie ist zertifizierte Beraterin nach DIN - Norm 77230 für die Finanzanalyse privater Haushalte. Seit 2013 ist Susann Männich spezialisiert auf die Beratung von Ärzten mit den Schwerpunkten Berufshaftpflicht, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Geldanlage.
Christian Fenner
Finanz- & Finanzierungsspezialist
Christian Fenner hat an der TU Darmstadt und der JLU Gießen Mathematik und Ökonomie studiert. Während des Studiums absolvierte er die Prüfung zum Versicherungsfachmann und zahlreiche Weiterbildungen im Bereich Geldanlage, Investment und Finanzierung. Seit 2006 ist Christian Fenner in der Beratung mit den Schwerpunkten Finanzierung, Investment und Altersvorsorge tätig. Zwischen 2014 und 2019 konnte er fünfmal einen Platz unter den Top 100 bzw. Top 50 Finanzberatern in Deutschland beim Wettbewerb der Zeitschrift EURO belegen.
Phillip Leyk
Finanz- & bAV -Spezialist
Philipp Leyk hat an der Universität Passau BWL&VWL mit dem Schwerpunkt Management studiert. Seit 2013 ist er selbstständig als unabhängiger Finanzberater tätig. Im Rahmen der Selbstständigkeit hat er die Ausbildungen zum Versicherungskaufmann und Finanzanlagenfachmann abgeschlossen. Darüber hinaus ist er Experte in der betrieblichen Altersversorgung und bildet sich kontinuierlich in allen Bereichen weiter.
Philipp Leyk ist spezialisiert auf die Beratung von Privathaushalten mit den Schwerpunkten Krankenversicherung, Berufsunfähigkeit, Altersvorsorge und Geldanlage.
Ina Karl
Frauen & Familien
Ina Karl hat an der LMU München Biologie auf Master studiert. Nach dem Abschluss hat sie sich 2017 als Finanzberaterin selbstständig gemacht und sich bei der IHK zur Versicherungs- und Finanzanlagenfachfrau weitergebildet. Ina Karl macht sich im Bereich der allgemeinen Finanzbildung stark und wird von Universitäten, Studierendenverbindungen und Weiterbildungszentren regelmäßig gebucht, um bspw. über Finanzen, Gehaltsverhandlungen, Nachhaltigkeit und Vorsorge für Frauen zu referieren. Sie berät Privatpersonen zu allen Absicherungs- und Vorsorgethemen, insbesondere Frauen und junge Familien.
Neben unseren oben aufgeführten Spezialisten und Experten haben wir in ganz Deutschland über 100 weitere unabhängige Finanzberater, die euch bei euren Finanzfragen zur Verfügung stehen.
Nachhaltigkeit bei FragFina
Was machen wir im Bereich Nachhaltigkeit und Naturschutz?Nachhaltigkeit in der Finanzberatung
Das Thema Nachhaltigkeit und Umweltschutz ist sehr wichtig. Auch bei FragFina liegt uns dieses Thema am Herzen. Deswegen versuchen wir unsere Beratung und alles was dazugehört so nachhaltig wie möglich zu gestalten.
Das betrifft grundsätzlich die Beratung und alles rund um die Beratung (Onlineberatung, Ausdrucke, Materialien, etc.), die Inhalte der Beratung (Nachhaltige Geldanlagen, etc.) sowie das Thema, der CO2 - Kompensation für unsere Workshopteilnehmer.
Nachhaltige Investments
Im Bereich der Geldanlage und Investments spielt das Thema Nachhaltigkeit eine immer wichtigere Rolle und das finden wir auch gut so. Wenn gewünscht schlagen wir bei allen Investmentvorschlägen (egal ob bei Investments direkt am Kapitalmarkt oder im Versicherungsmantel) nur so genannte nachhaltige Geldanlagen vor.
Nachhaltige Geldanlagen zeichnen sich vor allem dadurch aus das eine "normale" Geldanlage durch ethische, ökologisch und soziale Kriterien erweitert wird. In Unternehmen die diese Kriterien nicht erfüllen wird auch nicht investiert.
Wenn diese Form der Geldanlage für dich interessant ist, sprich uns einfach darauf an.
Wenig Papier und wenig Autofahrten
Auch unserer alltäglichen Arbeit versuchen wir, so nachhaltig wie möglich zu gestalten. Wann immer es möglich ist, verzichten wir auf Papier und Ausdrucke. Ganz ohne Papier kommen wir leider noch nicht aus. Aber überall wo es geht, findet unsere Kommunikation und die Abwicklung elektronisch statt.
Des Weiteren bieten wir unsere Beratung grundsätzlich auch als Onlineberatung an. Mittlerweile finden 30 % aller unserer Finanzberatungen online statt. Dies führt dazu, dass keine Autofahrten zum Büro und zurück stattfinden müssen und somit in Summe eine Menge CO2 eingespart wird.
CO2 Ausgleich
Für alle Teilnehmer an unserem Seminarangebot spenden wir an Atmosfair zur CO2 - Kompensation. Konkret bedeutet das, dass wir für jeden der ein Seminarangebot bei uns bucht, egal ob online oder eine Präsenzveranstaltung, 280 KG CO2 kompensieren lassen.
Abgewickelt wird das Ganze über Atmosfair ein Anbieter, der verscheiden Projekte unterstützt, um CO2 einzusparen.