Ruhestandsplanung


Das Alter ohne finanzielle Sorgen genießen

 


 
 
 

 

 

Bekannt aus...


Die Ruhestandsplanung bei FragFina

Wer im Alter ohne finanzielle Sorgen leben und seinen heutigen Lebensstandard halten möchte, sollte sich frühzeitig mit der Strukturierung und Planung seines erworbenen Vermögens auseinandersetzen.

Idealerweise geschieht dies bereits einige Jahre bevor man in den Ruhestand geht. Den so hat man die Möglichkeiten, seine Finanzen bestmöglich zu managen, um im Alter finanziell unabhängig zu sein. 

Im ersten Schritt dient eine Ruhestandsplanung dazu, die bisher erworbenen Vermögenswerte detailliert zu erfassen und zu strukturieren.

Auf diese Weise verschafft mach sich einen genauen Überblick, wo man heute steht und was noch notwendig ist, um den Ruhestand wirtschaftlich so gestalten zu können, wie man es sich vorstellt.

Im nächsten Schritt geht es in die konkrete Planung und Umsetzung.

Je nach Ausgangssituation werden bestehende Investments an die zielorientierte Planung angepasst und optimiert sowie ggf. neue Anlagen getätigt, um eine eventuell noch vorhandene Rentenlücke zu schließen.

 

 
  • DIN Analyse der Ist-Situation
  • Einnahmen-Ausgabenplanung bis ans Lebensende
  • Bestimmung der Rentenlücke und des notwendigen Kapitals
  • Strukturierung und Analyse der bestehenden Vermögenswerte
  • Planung des Erbes für die Kinder
  • Konkreter Handlungsfahrplan zur Umsetzung der Planung
 

 

Wie läuft eine Ruhestandsplanung ab?

Wenn Sie sich dazu entschließen, eine Ruhestandsplanung von FragFina in Anspruch zu nehmen, ist der Ablauf wie folgt.

Nachdem Sie über den Anfragebutton eine Beratungsanfrage gestellt haben, bekommen Sie zeitnah eine Rückmeldung von uns zur Vereinbarung des Kennenlerngesprächs.

Im Kennenlerngespräch haben Sie die Möglichkeit, Ihre Situation und Zielsetzung im Detail zu schildern.

Im Rahmen dieses Gesprächs wird der Berater bzw. die Beraterin Ihnen mitteilen, wie die Ruhestandsplanung im Detail aussehen wird und was die konkreten nächsten Schritte sind.

 
 
 
 
 

Das Kennenlerngespräch ist kostenfrei und soll Ihnen helfen, unsere Dienstleistung besser einschätzen zu können. Auf Grundlage des Kennenlerngesprächs können Sie entscheiden, ob Sie mit uns in die Ruhestandsplanung und die dazugehörige Beratung einsteigen wollen.

Wenn Sie sich zu einer Zusammenarbeit entschließen, startet die Ruhestandsplanung immer mit einer ausführlichen Bestandsaufnahme. Dazu gehören unter anderem die Aufnahme der konkreten Ziele und Wünsche sowie der Einnahmen, Ausgaben und Vermögenssituation

Auf der Grundlage der Bestandsaufnahme erhalten Sie von uns eine umfassende Analyse und Auswertung der Ist-Situation und einen konkreten Schritt für Schritt Handlungsfahrplan, mit dem Sie Ihre individuelle Ruhestandsplanung gemäß Ihrer Ziele umsetzen können.  

Bei der Umsetzung des Handlungsfahrplans sind wir selbstverständlich auch an Ihrer Seite und unterstützen Sie bei jedem Schritt.

So ist gewährleistet, dass am Ende die Ruhestandsplanung auch tatsächlich zu dem Ergebnis führt, welches Sie sich wünschen.

 


 

So funktioniert's

 
 

 

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Was kostet eine Ruhestandsplanung bei FragFina?

Die Kosten für eine Ruhestandsplanung sind genau wie bei einer "klassischen" Finanzberatung abhängig vom Beratungsaufwand. Je geringer der Aufwand ist, desto geringer sind auch die Kosten.

Da es sich bei einer Ruhestandsplanung um ein sehr klar umrissenes Projekt handelt, ist hier der Aufwand vorab besser und leichter einzuschätzen als bei einer sonstigen Finanzberatung.

Auf dieser Grundlage ergibt sich ein Preis ab 1190€. Die 1190€ sind aus unserer Erfahrung der Preis, denn wir in über 90% der Fälle realisieren können. Lediglich bei sehr komplexen und umfangreichen Fällen kann es sein, dass der Preis höher ausfällt.

Damit es bei den Kosten keine unschöne Überraschung gibt, erfahren Sie im Zuge des (kostenlosen) Kennenlerngesprächs, wie hoch die tatsächlichen Kosten für Sie ausfallen werden, wenn Sie sich zu einer Zusammenarbeit entschließen.

Erst wenn Sie mit dem Preis einverstanden sind, steigen wir in die Beratung ein.  

 

 


 

Wo kann man eine Ruhestandsplanung wahrnehmen?

In der Regel findet eine Ruhestandsplanung bei uns online statt. Dies hat den Vorteil, dass durch die örtliche Unabhängigkeit ein Termin deutlich schneller realisiert werden kann.

Die Onlineberatung findet per Microsoft - Teams statt. Ein eigener Account von Ihrer Seite ist dafür nicht notwendig.

Neben einer Beratung online bieten wir auch an ausgewählten Standorten eine Ruhestandsplanung vor Ort an.

Da für diese Art der Beratung viel Erfahrung und eine ganz spezielle Expertise notwendig ist, können wir die diese aktuell nicht an all unseren Standorten vor Ort anbieten. 

An folgenden Orten ist aktuell eine Ruhestandsplanung vor Ort möglich:

  • Ruhestandsplanung in München
  • Ruhestandsplanung in Kassel
  • Ruhestandsplanung in Erlangen

Im Rahmen der Beratungsanfrage können Sie auswählen, ob einer der Standorte für Sie infrage kommt oder die Beratung online stattfinden soll. 

 


Häufige Fragen rund um die Ruhestandsplanung

 
Welche Ausbildung haben unsere Berater?
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
  • Alle Berater im Bereich der Ruhestandsplanung haben sich auf dieses Segment spezialisiert und viele Jahre Beratungserfahrung.
Für wen ist eine Ruhestandsplanung geeignet?
Eine Ruhestandsplanung ist für all diejenigen geeignet, die im Alter ohne finanzielle Sorgen leben möchte und aufgrund des Alters sich nicht mehr im Bereich des langfristigen Vermögensaufbaus befinden.

In der Regel ist dies ab dem Alter von 50 Jahren gegeben, da hier die Themen Vermögensstrukturierung und kurzfristigere Anlagen relevanter werden.
Für wen ist eine Ruhestandsplanung nicht geeignet?
Eine Ruhestandsplanung ist nicht für die Personen geeignet, die sich noch am Anfang bzw. mittendrin im Vermögensaufbau befinden und noch eine relativ lange Zeit bis zum Eintritt in den Ruhestand haben.

In der Regel ist dieser Umstand gegeben, wenn man noch jünger als 50 ist. In diesem Fall geht es üblicher weise mehr um das Thema Vermögensaufbau als Vermögensstrukturierung.
Unterschied Ruhestandsplanung und Finanzberatung
Bei einer "klassischen" Finanzberatung steht für gewöhnlich der langfristige Vermögensaufbau im Vordergrund. Eine Ruhestandsplanung ist nicht für die Personen geeignet, die sich noch am Anfang bzw. mittendrin im Vermögensaufbau befinden und noch eine relativ lange Zeit bis zum Eintritt in den Ruhestand haben.

Wohingegen bei einer Ruhestandsplanung eher die Vermögensstrukturierung und Anlagen mit kurzen Laufzeiten im Vordergrund steht.
 

 

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