Unabhängige Finanzberatung in Kempten & im Allgäu


Wir Finanzen! FragFina berät Sie unabhängig und ganzheitlich zu allen Finanzfragen
 
 

 
 
 
 
 
 

Was bringt Ihnen eine unabhängige Finanzberatung in Kempten?


Das Ziel unserer Beratung ist es, Ihnen Wege zu zeigen, mit denen Sie schnell und sicher Ihre wirtschaftlichen Ziele erreichen. Aus diesem Grund beraten wir Sie unabhängig, objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzthemen.

Unser ganzheitlicher Ansatz ermöglicht es uns, Sie in allen Finanzfragen (Geldanlagen, Baufinanzierung, Versicherungen etc.) und nicht nur punktuell und themenbezogen zu betreuen. Das hat für Sie den Vorteil, dass Sie alles aus einer Hand bekommen. Diese Synergieeffekte sparen Ihnen Zeit und Geld.

Alle unsere Experten sind unabhängig, d.h. es gibt keine Kooperationen mit Banken, Versicherungen oder sonstigen Produktgebern. Unsere Berater sind frei in der Produktauswahl und können auf alles zurückgreifen, was frei am Markt verfügbar ist. So können Sie sicher sein, dass wir die Produkte finden, die am besten zu Ihrer Situation passen.

Sie haben die Wahl. Beratung auf Honorarbasis oder doch klassisch auf Provisionsbasis. Sie können entscheiden, wie Sie beraten werden wollen.

Alle weiteren Informationen rund um das Thema zu erwartende Kosten, zu unseren Beratungsschwerpunkten und zu dem konkreten Ablauf finden Sie im Verlaufe dieser Seite.

Weitere Informationen rund um unser Team und unsere grundsätzliche Beratungsphilosophie erfahren Sie auf der über uns Seite.
 

FragFina erklärt in 60 Sekunden

 
 

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So beraten unsere Finanzberater bei FragFina

 
 

Unabhängige Finanzberatung


Gerade in der Finanzberatung ist Unabhängigkeit besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.

Deshalb sind wir als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit sind wir unabhängig von Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Per Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen. Alle unsere Berater sind frei in der Produktauswahl
 
 
 

 

Beratung nach Norm


Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).

Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.
 
 
 

 

Produktauswahl nach Verbraucherschutz


Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien der großen und namhaften Verbraucherschützern.

Wir können für Sie den vollständigen Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.
 
 
 

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Unsere Beratungsschwerpunkte in Kempten

 

Altersvorsorge


Überall liest man von Altersarmut und das die gesetzliche Rente nicht ausreichend ist. Damit Ihnen das nicht passiert, beraten wir Sie umfassend zum Thema der Altersvorsorge.

Dazu gehört unter anderem eine ausführliche Ist- Analyse. So wird geprüft welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können.

Zu guter letzt erhalten Sie natürlich auch Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand schließen können.

Berufsunfähigkeit


Für alle Menschen, die auf Ihr Einkommen angewiesen sind ist die Berufsunfähigkeitsversicherung eine der wichtigsten Versicherungen. Aus diesem Grund werden Sie von uns umfassend zu diesem Thema beraten.

Im Rahmen der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie von uns ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Konzept. Sowie zu dem Konzept passende Produktvorschläge auf Grundlage von Verbraucherschutzkriterien.

Des Weiteren unterstützen wir Sie bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.

Geldanlage


Im Rahmen der aktuellen Niedrigzinsphase ist das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau besonders wichtig, damit die Inflation nicht die mühsam aufgebauten Ersparnisse aufzehrt.

Wir beraten Sie rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um die Eröffnung eines Depots , eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihren Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.

Auch auf der Produktebene unterstützen wir Sie. Von ETFs über Fonds, Aktien und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.

Baufinanzierung


Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen. Aber auch die Immobilie als Geldanlage zum persönlichen Vermögensaufbau erfreut sich immer größerer Beliebtheit.

Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.

Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.

Krankenversicherung


Gesundheit ist das wichtigste Gut. Umso wichtiger ist es, dass man im Fall der Fälle gut versichert ist. Aus diesem Grund beraten wir Sie rund um das Thema Krankenversicherung.

Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für Sie.

Des Weiteren beraten wir sie zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung.

Sachversicherung


Wir beraten sie rund um alle Versicherungs- und Absicherungsthemen. Dazu gehören Dinge wie eine Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung oder KFZ- Versicherung.

In einer ausführlichen Analyse schauen wir welche Versicherungsthemen für Sie überhaupt relevant sind und welche Versicherungen überflüssig sind.

Wenn eine Versicherung in Frage kommt, erhalten Sie eine umfassende Marktanalyse nach Leistungs- und Preiskriterien der einzelnen Anbieter.

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So ist der Ablauf

 
 
1Anfrage
Sie haben für sich Beratungsbedarf erkannt? Dann stellen Sie gerne eine Anfrage bei uns. Am einfachsten geht das über das Anfrageformular.

Alternativ können sie uns auch eine Mail schreiben (kempten@fragfina.de) oder uns telefonisch (0176 - 9235 0747) kontaktieren.

Daraufhin wird sich einer unserer Berater zeitnah bei Ihnen melden und mit Ihnen einen Termin zum Kennenlerngespräch vereinbaren.
2Kennenlerngespräch
Der erste Schritt der Zusammenarbeit ist bei uns immer das Kennenlerngespräch. Der Umfang beträgt ungefähr 30 Minuten.

Sie haben die Möglichkeit, dem Berater bzw. der Beraterin mitzuteilen, was genau Ihre Erwartungen sind und der Berater bzw. die Beraterin kann Ihnen sagen, wie er oder sie an Ihre Fragestellung rangehen würde.

Das Kennenlerngespräch ist kostenfrei und soll Ihnen helfen, sich ein besseres Bild von unserer Dienstleistung machen zu können.

Auf dieser Grundlage können Sie dann entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten oder nicht.
3Beratung
Wenn Sie sich auf Grundlage des Kennenlerngesprächs dazu entscheiden, mit uns zusammenzuarbeiten, geht es im nächsten Schritt in die konkrete Beratung.

Der weitere Verlauf ist hier natürlich abhängig davon, was genau Ihr Anliegen ist.
 

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Was kostet eine Finanzberatung in Kempten von FragFina



 
 
Grundsätzlich können Sie bei uns wählen, über welche Kostenart Sie gerne beraten werden möchten. Wir bieten sowohl eine Beratung auf Honorarbasis als auch eine Beratung auf Provisionsbasis an. D. h. Sie können zu Beginn der Beratung wählen, welches System Ihnen mehr zusagt und sich für eine Variante entscheiden.

Wie hoch das zu zahlende Honorar ist, ist abhängig von Ihrem Beratungswunsch. Je höher der Beratungsaufwand ist, desto höher ist auch das Honorar. Den genauen Preis können wir Ihnen nach dem Kennenlerngespräch nennen, da dann der Finanzberater bzw. die Finanzberaterin den genauen Beratungsumfang abschätzen kann.

Bei den meisten Beratungsanfragen liegt unserer Erfahrung nach das Honorar zwischen 150€ und 250€ inkl. MwSt. Bei besonders umfangreichen Fällen kann das Honorar auch höher sein. Damit Sie aber schon einmal eine ungefähre Vorstellung haben, was an Kosten auf Sie zukommt haben wir hier ein paar Beispiele:

 
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Beratung zur Altersvorsorge angefragt wird:

  • Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
  • Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
  • Recherche ob Förderungen oder Zuschüsse über Zusatzversorgungskassen oder durch den Arbeitgeber möglich sind
  • Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
  • Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
Preis für das gesamte Projekt liegt üblicherweise zwischen 200€ - 400€
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Beratung zur Geldanlage angefragt wird:

  • Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
  • Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
  • Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
  • Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
Ein derartiges Projekt kostet für gewöhnlich ca. 250€
Folgende Punkte sind üblicherweise enthalten, wenn Sie bei uns mit dem Beratungswunsch, wie viel Immobilie kann ich mir leisten anfragen:

  • Erfassung und Analyse der finanziellen Ist-Situation
  • Beispielberechnung anhand eines Musterobjekts
  • Auswertung, aus der hervorgeht, welcher Kaufpreis und welche Rate realistisch ist
Ein derartiges Projekt kostet für gewöhnlich ca. 150 - 200€
 
Unsere Honorarberatung ist für gewöhnlich auf Projektbasis angelegt. D. h. wir bieten üblicherweise keine Honorarberatung auf Stundenbasis an. Das hat den Vorteil, dass man direkt von Anfang an weiß, welche Kosten auf einen zukommen.

Hier finden Sie weitere Informationen rund um die Kosten einer Finanzberatung.
 

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Wegbeschreibung


Unser Büro in Obermaiselstein ist mit dem Auto gut zu erreichen. Geben Sie einfach "Am Scheid 12, 87538 Obermaiselstein" in Ihr Navi ein. Parkplätze sind auf der Straße ausreichend vorhanden.

Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln


Die Anreise mit öffentlichen Verkehrsmitteln ist ohne einen größeren Fußmarsch nicht möglich. Wir empfehlen daher die Anreise mit dem Auto.
 

 

Häufige Fragen rund um die Finanzberatung in Kempten

 
 
Welche Ausbildung haben unsere Berater?
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Sind unsere Berater frei in der Produktauswahl?
Alle unsere Berater sind als Makler tätig (Freie Versicherungsmakler) und somit an keine Produkte von Anbietern gebunden. Der Makler hat die freie Auswahl aus allen am Markt angebotenen Produkten (mit Ausnahme der Produkte, die exklusiv von Anbietern vermittelt werden). Darüber hinaus ist der Versicherungsmakler sogar gesetzlich dazu verpflichtet die Interessen des Kunden gegenüber den Produktgebern (z.B. Banken oder Versicherungen) zu wahren. Ein Versicherungsmakler hat keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet im Auftrag des Kunden. So können Sie sich sicher sein, das unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihnen und Ihren Zielen und Wünschen passen.
Ist eine Honorarberatung möglich?
  • Wenn Sie wünschen, ist auch eine Beratung auf Honorarbasis möglich (Honorarberatung). Dies können Sie gerne im ersten Gespräch mit Ihrem Berater abstimmen.
  • Im Gegensatz zur weiter verbreiteten provisionsbasierten Beratung haben wir die Möglichkeit, für Sie eine Beratung auf Honorarbasis vorzunehmen. In diesem Fall wird vorab ein Honorar vereinbart, das entweder auf einer Bezahlung pro Stunde oder einer Bezahlung für ein Projekt basiert (bspw. Projekt Schließung der Lücke Altersvorsorge).
  • Bei der Honorarberatung wird auf sogenannte Nettotarife zurückgegriffen.
Was sind die Beratungsschwerpunkte unserer Berater?
  • Berufsunfähigkeit
  • Altersvorsorge (Riester, Rürup, Rentenversicherung)
  • Ruhestandsplanung
  • Betriebliche Altersvorsorge (Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse, Pensionszusage)
  • Geldanlage (Fonds, ETF, Aktien, Sparplan, Einmalanlage, Tagesgeld)
  • Gesundheit (Gesetzliche Krankenversicherung, Private Krankenversicherung, Zahnzusatzversicherung, stationärer Zusatz, ambulanter Zusatz, Auslandskrankenversicherung)
  • Baufinanzierung (Kreditfinanzierung, Bausparen)
  • Sachversicherung (Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Rechtsschutzversicherung, Wohngebäudeversicherung)
Für wen ist die Beratung geeignet?
Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.
 

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Bewertungen zur Finanzberatung in Kempten von FragFina


Schnell und einfach

Schnelle und unkomplizierte Lösung bei einer Frage zu meinem Depot. Ich bin sehr zufrieden.

Bene

Allgemeine Beratung

Sehr gute und umfassende Finanzberatung. Ich bin sehr zufrieden.

Alexander

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