Unabhängige Finanzberatung für Selbstständige & Freiberufler
Wir ❤ Finanzen! FragFina berät Sie unabhängig und ganzheitlich zu allen Finanzfragen
Sie sind auf der Suche nach einer unabhängigen Finanzberatung für Selbstständige & Freiberufler? Dann sind Sie bei FragFina genau richtig.
Unserer Finanzberater und Finanzberaterinnen helfen Ihnen bei all Ihren Finanzfragen. Egal ob es um die Altersvorsorge, den Vermögensaufbau (Geldanlage), Versicherungen oder die Finanzierung einer Immobilie geht.
In unserer Beratung verfolgen wir einen ganzheitlichen, transparenten und unabhängigen Ansatz. Wir beraten nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien.
Bekannt aus...
Was bringt Ihnen eine unabhängige Finanzberatung für Selbstständige & Freiberufler?
Das Ziel unserer Beratung ist es, Ihnen Wege zu zeigen, mit denen Sie schnell und sicher Ihre wirtschaftlichen Ziele erreichen. Aus diesem Grund beraten wir Sie unabhängig, objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzthemen.
Unser ganzheitlicher Ansatz ermöglicht es uns, Sie in allen Finanzfragen (Geldanlagen, Baufinanzierung, Versicherungen etc.) und nicht nur punktuell und themenbezogen zu betreuen. Das hat für Sie den Vorteil, dass Sie alles aus einer Hand bekommen. Diese Synergieeffekte sparen Ihnen Zeit und Geld.
Alle unsere Experten sind unabhängig, d.h. es gibt keine Kooperationen mit Banken, Versicherungen oder sonstigen Produktgebern. Unsere Berater sind frei in der Produktauswahl und können auf alles zurückgreifen, was frei am Markt verfügbar ist. So können Sie sicher sein, dass wir die Produkte finden, die am besten zu Ihrer Situation passen.
Sie haben die Wahl. Beratung auf Honorarbasis oder doch klassisch auf Provisionsbasis. Sie können entscheiden, wie Sie beraten werden wollen.
Alle weiteren Informationen rund um das Thema zu erwartende Kosten, zu unseren Beratungsschwerpunkten und zu dem konkreten Ablauf finden Sie im Verlaufe dieser Seite.
Weitere Informationen rund um unser Team und unsere grundsätzliche Beratungsphilosophie erfahren Sie auf der über uns Seite.
Unabhängig
Alle unsere Berater sind unabhängig, denn nur so kann eine optimale Betreuung gewährleistet werden. Es gibt keine Kooperationen mit Produktgebern oder deren Produkten.
Objektiv
Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)
Transparent
Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.
So werden Selbstständige & Freiberufler bei uns beraten
Unabhängige Finanzberatung
Gerade in der Finanzberatung ist Unabhängigkeit besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.
Deshalb sind wir als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit sind wir unabhängig von Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Per Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen. Alle unsere Berater sind frei in der Produktauswahl.
Beratung nach Norm
Um die Beratung objektiv gestalten zu können, ist es wichtig, auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).
Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.
Objektive Produktauswahl
Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien.
Wir können für Sie den Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.
Unsere Beratungsschwerpunkte für Selbstständige & Freiberufler
So ist der Ablauf
Was kostet eine Finanzberatung für Selbstständige & Freiberufler von FragFina
Grundsätzlich können Sie bei uns wählen, über welche Kostenart Sie gerne beraten werden möchten. Wir bieten sowohl eine Beratung auf Honorarbasis als auch eine Beratung auf Provisionsbasis an. D. h. Sie können zu Beginn der Beratung wählen, welches System Ihnen mehr zusagt und sich für eine Variante entscheiden.
Wie hoch das zu zahlende Honorar ist, ist abhängig von Ihrem Beratungswunsch. Je höher der Beratungsaufwand ist, desto höher ist auch das Honorar. Den genauen Preis können wir Ihnen nach dem Kennenlerngespräch nennen, da dann der Finanzberater bzw. die Finanzberaterin den genauen Beratungsumfang abschätzen kann.
Bei den meisten Beratungsanfragen liegt unserer Erfahrung nach das Honorar zwischen 150€ und 350€ inkl. MwSt. Bei besonders umfangreichen Fällen kann das Honorar auch höher sein. Damit Sie aber schon einmal eine ungefähre Vorstellung haben, was an Kosten auf Sie zukommt, haben wir hier ein paar Beispiele:
- Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
- Bestehende Verträge sowie Leistungen und Ansprüche werden ermittelt
- Recherche, ob Förderungen oder Zuschüsse möglich sind
- Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
- Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
- Erfassung und Analyse der finanziellen Ist-Situation
- Beispielberechnung anhand eines Musterobjekts
- Auswertung, aus der hervorgeht, welcher Kaufpreis und welche Rate realistisch ist
Unsere Beratung gegen Honorar ist für gewöhnlich auf Projektbasis angelegt. D. h. wir bieten üblicherweise keine Beratung gegen Honorar auf Stundenbasis an. Das hat den Vorteil, dass man direkt von Anfang an weiß, welche Kosten auf einen zukommen.
Hier finden Sie weitere Informationen rund um die Kosten einer Finanzberatung.
Wo findet die Beratung statt?
Beratung online
Eine Beratung findet bei uns üblicherweise online statt. Dies hat den Vorteil, dass wir schneller und flexibler Termine vergeben können und sie somit auch schneller die Informationen bekommen, die sie benötigen.
Üblicherweise nutzen wir für die Beratungen die Plattform Teams, sind aber bei Wünschen für andere Plattformen natürlich flexibel.
Beratung vor Ort
Wenn Sie lieber eine Beratung persönlich vor Ort haben möchten, ist das grundsätzlich auch möglich, doch nicht an jedem unserer Standorte. Grund dafür ist, dass wir Sie mit einem Berater zusammenbringen möchten, der Schwerpunkte in der Beratung von Selbstständigen & Freiberuflern hat.
Dies haben wir aktuell leider noch nicht an allen Standorten.
Häufige Fragen rund um die Finanzberatung für Selbstständige & Freiberufler
- Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
- Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
- Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
- Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
- Wenn Sie wünschen, ist auch eine Beratung auf Honorarbasis möglich (Beratung gegen Honorar). Dies können Sie gerne im ersten Gespräch mit Ihrem Berater abstimmen.
- Im Gegensatz zur weiter verbreiteten provisionsbasierten Beratung haben wir die Möglichkeit, für Sie eine Beratung auf Honorarbasis vorzunehmen. In diesem Fall wird vorab ein Honorar vereinbart, das entweder auf einer Bezahlung pro Stunde oder einer Bezahlung für ein Projekt basiert (bspw. Projekt Schließung der Lücke Altersvorsorge).
- Bei der Beratung gegen Honorar wird auf sogenannte Nettopolicen zurückgegriffen.
- Berufsunfähigkeit
- Altersvorsorge (Riester, Rürup, Rentenversicherung)
- Ruhestandsplanung
- Geldanlage (Fonds, ETF, Aktien, Sparplan, Einmalanlage, Tagesgeld)
- Gesundheit (Gesetzliche Krankenversicherung, Private Krankenversicherung, Zahnzusatzversicherung, stationärer Zusatz, ambulanter Zusatz, Auslandskrankenversicherung)
- Baufinanzierung (Kreditfinanzierung, Bausparen)
- Sachversicherung (Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Rechtsschutzversicherung, Wohngebäudeversicherung, Vermögensschadenhaftpflicht, Berufshaftpflicht)