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Unabhängige Finanzberatung - Fragen zu Versicherungen, Immobilien, Finanzierungen und Geldanlagen? FragFina
Finanzberatung ist essentiell um seine wirtschaftlichen Ziele und Wünsche im Leben zu erreichen. Gerade weil dieses Thema so wichtig ist, ist Finanzberatung nicht nur unser alltäglicher Job sondern unsere Leidenschaft.
Als unabhängiger Makler verfolgen wir einen ganzheitlichen Beratungsansatz. Dabei ist es uns besonders wichtig, dass wir nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien beraten. Transparenz ist eine Selbstverständlichkeit.
FragFina erklärt in 60 Sekunden
Unabhängig
Alle unsere Berater sind unabhängig, denn nur so kann eine optimale Betreuung gewährleistet werden. Es gibt keine Kooperationen mit Produktgebern oder deren Produkten.
Objektiv
Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)
Transparent
Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.
Unser Ansatz als Finanzberater
So beraten wir bei FragFina
Unabhängige Finanzberatung
Gerade in der Finanzberatung ist Unabhängigkeit besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.
Deshalb sind wir als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit sind wir unabhängig von Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Per Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen.
Beratung nach Norm
Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).
Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.
Objektive Produktauswahl
Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien.
Wir können für Sie den Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.
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Unsere Philosophie
Dafür stehen wir bei FragFina
Transparenz
Transparenz sollte in unserer Branche eine Selbstverständlichkeit sein, ist es aber leider nicht immer. Häufig sind Empfehlungen nicht direkt nachvollziehbar.
Daher ist es uns besonders wichtig, dass Sie alle unsere Schritte und Empfehlungen nachvollziehen und nachprüfen können. Sollte mal etwas nicht klar sein, dann können Sie einfach Fragen und Sie erhalten eine Antwort von uns.
Vertrauen
Offene, ehrliche und vertrauensvolle Kommunikation sollte die Grundlage jeglicher Zusammenarbeit sein. Genau deshalb werden diese Dinge bei uns groß geschrieben
Denn nur ein vertrauensvoller und ehrlicher Umgang miteinander, kann zu den bestmöglichen Beratungsergebnissen führen und die Grundlage für eine langfristige Zusammenarbeit sein.
Objektivität
Ein großes Problem in der Branche ist das hohe Maß an subjektiven Empfehlungen einzelner Berater. Dies führt dazu, dass trotz gleicher Ausgangslage sehr unterschiedliche Empfehlungen gegeben werden.
Wir sind der Meinung, dass überall wo es möglich ist, auf externe und objektive Kriterien zurückgegriffen werden sollte. Aus diesem Grund beraten wir auf der Grundlage eines DIN Standards (DIN Norm 77230).
Wissenschaft
Finanzberatung sollte kein könnte man so machen oder können wir mal probieren sein. Grundlage sollten immer harte und nachprüfbare wissenschaftliche Fakten sein.
Das ist auch der Grund weshalb wir in unsere Beratung die neuesten wissenschaftlichen Standards und Erkenntnisse als Beratungsgrundlage nutzen.
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Unsere Kernkompetenzen
Das sind unsere Beratungsschwerpunkte bei FragFina
Altersvorsorge
Überall liest man von Altersarmut und das die gesetzliche Rente nicht ausreichend ist. Damit Ihnen das nicht passiert, beraten wir Sie umfassend zum Thema der Altersvorsorge.
Dazu gehört unter anderem eine ausführliche Ist- Analyse um zu schauen welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können.
Zu guter Letzt erhalten Sie natürlich auch Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand schließen können.
Versicherungen
Wir beraten sie unabhängig und umfassend zu allen Versicherungsthemen. Hier ein Auszug aus den behandelten Themen
- Sachversicherungen (Haftpflicht, Hausrat, KFZ, etc.
- Absicherung der Arbeitskraft (Berufsunfähigkeit, Unfallversicherung, etc.)
- Krankenversicherung (gesetzliche Krankenversicherung, private Krankenversicherung, Zusatzversicherungen)
- Altersvorsorge (Riester, Rürup, Rentenversicherung, betriebliche Vorsorge, etc.)
- Pflege (Pflegetagegeld, Pflegebahr, etc.)
Baufinanzierung
Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen. Aber auch die Immobilie als Geldanlage zum persönlichen Vermögensaufbau erfreut sich immer größerer Beliebtheit.
Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.
Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.
Geldanlage
Im Rahmen der aktuellen Niedrigzinsphase ist das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau besonders wichtig, damit die Inflation nicht die mühsam aufgebauten Ersparnisse aufzehrt.
Wir beraten Sie rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihrer Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.
Auch auf der Produktebene unterstützen wir Sie. Von ETFs über Fonds, Aktien und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.
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