Ihr Versicherungsmakler in Rosenheim
Wir ❤ Finanzen! FragFina beräten Sie objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzfragen
Bekannt aus...
Welche Vorteile bietet Ihnen unsere Beratung als Versicherungsmakler?
Unser Ziel ist es, Ihnen Wege aufzuzeigen, mit denen Sie Ihre wirtschaftlichen Ziele schnell und sicher erreichen können. Dafür beraten wir Sie objektiv und ganzheitlich in allen Finanzfragen.
Unser ganzheitlicher Ansatz ermöglicht es uns, Sie umfassend in den Bereichen Altersvorsorge, Versicherungen (Berufsunfähigkeit, Krankenversicherung etc.), Geldanlagen, Baufinanzierung und mehr zu betreuen – nicht nur punktuell.
Der Vorteil für Sie: Sie erhalten alles aus einer Hand. Diese Synergieeffekte sparen Ihnen wertvolle Zeit und Geld.
Unsere Makler sind frei in der Produktauswahl und können auf alle am Markt verfügbaren Angebote zugreifen. So stellen wir sicher, dass wir die Produkte finden, die am besten zu Ihrer individuellen Situation passen.
Ob Provision oder Honorar – welche Vergütungsmodelle es gibt, unsere Beratungsschwerpunkte und den genauen Ablauf unserer Zusammenarbeit erläutern wir im weiteren Verlauf dieser Seite.
Mehr über unser Team und unsere Beratungsphilosophie erfahren Sie auf unserer „Über uns“-Seite.
Objektiv
Objektivität ist die Basis jeder unserer Beratungen. Deshalb orientieren wir uns an externen Standards wie der Finanznorm (DIN Norm 77230), um Ihnen fundierte Empfehlungen zu geben.
Produktunabhängig
Unsere Makler sind vollkommen frei in der Produktauswahl und können auf alle am Markt verfügbaren Produkte zugreifen. Nur so stellen wir sicher, dass Sie die bestmögliche Betreuung erhalten.
Transparent
Transparenz ist die Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sind für Sie klar nachvollziehbar und jederzeit überprüfbar.
Was spricht eigentlich für einen Versicherungsmakler?
Ein Versicherungsmakler bietet Verbrauchern zahlreiche Vorteile durch seine objektive Beratung und maßgeschneiderte Betreuung. Er agiert als treuhänderischer Vertreter des Verbrauchers und ist rechtlich verpflichtet, dessen Interessen zu wahren.
Anders als beispielsweise Ausschließlichkeitsvermittler, die nur Produkte einer bestimmten Versicherung anbieten, oder Mehrfachagenten, die zwar mehrere Anbieter vertreten, aber oft vertraglich gebunden sind, kann der Makler aus einer Vielzahl von Versicherungsprodukten am Markt die beste Lösung auswählen.
Durch seine umfassende Marktkenntnis und neutralen Produktvergleiche stellt er passgenaue Lösungen zusammen. Zudem bietet er eine langfristige Betreuung, passt bestehende Verträge an geänderte Lebensumstände an und unterstützt aktiv bei Schadensfällen.
Das sagen unsere Kunden
Unsere Beratungsschwerpunkte
So funktioniert's
So finden Sie zu uns
Klepperstraße 9-11, 83026 Rosenheim
☏ 0176 - 9235 0747
✉ info@FragFina.de
Wegbeschreibung
Unser Büro in Rosenheim ist leicht mit dem Auto oder den öffentlichen Verkehsmitteln zu erreichen. Wir empfehlen die Anreise mit dem Zug.
Mit dem Auto
Am einfachsten ist es, wenn Sie "Klepperstraße 9-11, 83026 Rosenheim" in Ihr Navi eingeben. Parkplätze sind in ausreichender Form vor dem Büro vorhanden.
Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln
Sie können unser Büro in Rosenheim am besten erreichen wenn Sie zum Hauptbahnhof fahren. Dort halten Busse sowie Bahnen aus verschiedensten Richtungen. Die Klepperstr. ist dann fußläufig in 2-5 Minuten zu erreichen.
Was kostet ein Versicherungsmakler in Rosenheim?
In der Finanzberatung spielen die Kosten eine wesentliche Rolle. Deshalb möchten wir Ihnen einen Überblick über die verfügbaren Abrechnungsmodelle geben.
Es gibt grundsätzlich zwei Hauptmodelle in der Finanzberatung und Vertragsvermittlung: Die provisionsbasierte Beratung und die Honorarberatung bzw. Honorarvermittlung.
Bei der provisionsbasierten Beratung entstehen Kosten nur, wenn ein Vertrag zustande kommt. Diese Kosten sind in den Beitragssummen eingerechnet und werden von der Versicherungsgesellschaft an den Berater gezahlt, nicht direkt vom Kunden.
Die zweite Variante ist die Honorarberatung bzw. eine Honorarvermittlung. Hier wird, besonders im Fall von Nettopolicen (Verträge ohne eingerechnete Provisionen), ein Vermittlungshonorar fällig, das direkt vom Kunden an den Berater gezahlt wird.
Was bietet unser Haus an? Provisionsbasierte Modelle oder Honorarvermittlung?
Die Antwort variiert je nach Ihren Präferenzen. Sie können sich für eine provisionsbasierte Beratung entscheiden, bei der sogenannte Bruttopolicen vermittelt werden, die Provisionen enthalten.
Alternativ können Sie Nettopolicen wählen, bei denen wir auf Basis eines Vermittlungshonorars arbeiten, ohne dass Provisionen anfallen. In diesem Fall erfolgt die Zahlung direkt von Ihnen an den Berater und nicht über die Versicherung.
Gerne erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen während des kostenfreien Kennenlerngesprächs, welche Kosten Sie im Rahmen Ihrer individuellen Anfrage erwarten können.
Hier gibt es weitere Informationen rund um die Kosten bei einer Finanzberatung.
Im Folgenden finden Sie dazu einige Beispiele:
- Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
- Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
- Recherche ob Förderungen oder Zuschüsse über Zusatzversorgungskassen oder durch den Arbeitgeber möglich sind
- Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
- Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
- Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
- Erstellung einer Risikovoranfrage
- Marktanalyse und Vergleich von möglichen Produkten auf Grundlage des Ergebnisses der Risikovoranfrage
- Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Häufige Fragen
- Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
- Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
- Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
- Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.
Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.
Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht.
Einer unserer primären Partner in diesem Zusammenhang ist die Finum.Finanzhaus AG. Alle Informationen zur rechtlichen Stellung finden Sie im Impressum.
Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.
Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.