Ihr Versicherungsmakler in Erlangen


Wir Finanzen! FragFina beräten Sie objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzfragen


 
 
 
 

Bekannt aus...

 

 

Welche Vorteile bietet Ihnen unsere Beratung als Versicherungsmakler?

Unser Ziel ist es, Ihnen Wege aufzuzeigen, mit denen Sie Ihre wirtschaftlichen Ziele schnell und sicher erreichen können. Dafür beraten wir Sie objektiv und ganzheitlich in allen Finanzfragen.

Unser ganzheitlicher Ansatz ermöglicht es uns, Sie umfassend in den Bereichen Altersvorsorge, Versicherungen (Berufsunfähigkeit, Krankenversicherung etc.), Geldanlagen, Baufinanzierung und mehr zu betreuen – nicht nur punktuell.

Der Vorteil für Sie: Sie erhalten alles aus einer Hand. Diese Synergieeffekte sparen Ihnen wertvolle Zeit und Geld.

Unsere Makler sind frei in der Produktauswahl und können auf alle am Markt verfügbaren Angebote zugreifen. So stellen wir sicher, dass wir die Produkte finden, die am besten zu Ihrer individuellen Situation passen.

Ob Provision oder Honorar – welche Vergütungsmodelle es gibt, unsere Beratungsschwerpunkte und den genauen Ablauf unserer Zusammenarbeit erläutern wir im weiteren Verlauf dieser Seite.

Mehr über unser Team und unsere Beratungsphilosophie erfahren Sie auf unserer „Über uns“-Seite.

 
 
 

Was spricht eigentlich für einen Versicherungsmakler?

Ein Versicherungsmakler bietet Verbrauchern zahlreiche Vorteile durch seine objektive Beratung und maßgeschneiderte Betreuung. Er agiert als treuhänderischer Vertreter des Verbrauchers und ist rechtlich verpflichtet, dessen Interessen zu wahren.

Anders als beispielsweise Ausschließlichkeitsvermittler, die nur Produkte einer bestimmten Versicherung anbieten, oder Mehrfachagenten, die zwar mehrere Anbieter vertreten, aber oft vertraglich gebunden sind, kann der Makler aus einer Vielzahl von Versicherungsprodukten am Markt die beste Lösung auswählen.

 

Finanzberatung

 

Durch seine umfassende Marktkenntnis und neutralen Produktvergleiche stellt er passgenaue Lösungen zusammen. Zudem bietet er eine langfristige Betreuung, passt bestehende Verträge an geänderte Lebensumstände an und unterstützt aktiv bei Schadensfällen.

 

Das sagen unsere Kunden

 
 

 

 

Unsere Beratungsschwerpunkte

 
Überall liest man von Altersarmut und davon, dass die gesetzliche Rente nicht ausreichen wird. Damit Ihnen das nicht passiert, beraten wir Sie umfassend zum Thema Altersvorsorge.

Unsere Beratung umfasst eine detaillierte Ist-Analyse, bei der wir Ihre bereits erworbenen Ansprüche prüfen und feststellen, wie groß Ihre Rentenlücke aktuell ist. Zudem erhalten Sie von uns eine Modellrechnung zur Altersvorsorge, die Ihnen auf einen Blick zeigt, welche Maßnahmen erforderlich sind, um im Alter sorgenfrei leben zu können.

Abschließend geben wir Ihnen konkrete Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst geringem Liquiditätsaufwand schließen können.

Für alle, die auf ihr Einkommen angewiesen sind, gehört die Berufsunfähigkeitsversicherung zu den wichtigsten Absicherungen. Deshalb beraten wir Sie umfassend zu diesem Thema.

Im Rahmen unserer Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erstellen wir ein auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnittenes Konzept und unterbreiten Ihnen passende Produktvorschläge, die auf externen Kriterien basieren.

Zudem unterstützen wir Sie bei der Beantragung der Versicherung und bei der korrekten Beantwortung der Gesundheitsfragen.
Gesundheit ist unser wertvollstes Gut. Deshalb ist es umso wichtiger, im Ernstfall gut abgesichert zu sein. Wir beraten Sie umfassend rund um das Thema Krankenversicherung.

Unsere Beratung umfasst sowohl die gesetzliche als auch die private Krankenversicherung. Wir klären, welche Vor- und Nachteile die jeweiligen Versicherungsarten haben und welche Option am besten zu Ihnen passt.

Darüber hinaus informieren wir Sie über verschiedene Krankenzusatzversicherungen, wie z.B. Zahnzusatzversicherungen, stationäre Zusatzversicherungen oder Pflegeversicherungen.
Rund 70 % des Vermögens der Deutschen liegt auf Girokonten, Sparbüchern oder Tagesgeldkonten. Dadurch verliert dieses Vermögen mittel- und langfristig durch die Inflation an Kaufkraft. Um dem entgegenzuwirken, ist es entscheidend, sich mit dem Thema Geldanlage zu beschäftigen.

Wir beraten Sie umfassend zur Geldanlage, einschließlich Investments in ETFs, Fonds und Portfolioanalysen, damit Ihr Vermögen wachsen und langfristig an Wert gewinnen kann.
Die eigenen vier Wände sind für viele Menschen ein großer Traum. Auch die Immobilie als Geldanlage für den persönlichen Vermögensaufbau gewinnt zunehmend an Beliebtheit.

Wir beraten Sie umfassend zum Thema Baufinanzierung, einschließlich der Finanzierung Ihrer selbst genutzten Immobilie und einer möglichen Anschlussfinanzierung.

Auch beim Thema vermietete Immobilien als Geldanlage stehen wir Ihnen zur Seite – von der Auswahl des richtigen Objekts bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.
 
 

So funktioniert's

 

 
 
1Anfrage
Sie haben für sich Beratungsbedarf erkannt? Dann stellen Sie gerne eine Anfrage bei uns. Am einfachsten geht das über das Anfrageformular.

Alternativ können sie uns auch eine Mail schreiben (info@fragfina.de) oder uns telefonisch (0176 - 9235 0747) kontaktieren.

Daraufhin wird sich eine unserer Berater zeitnah bei Ihnen melden und mit Ihnen einen Termin zum Kennenlerngespräch vereinbaren.
2Kennenlerngespräch
Der erste Schritt der Zusammenarbeit ist bei uns immer das Kennenlerngespräch. Der Umfang beträgt ungefähr 30 Minuten.

Sie haben die Möglichkeit, der Beraterin mitzuteilen, was genau Ihre Erwartungen sind und die Beraterin kann Ihnen sagen, wie er oder sie an Ihre Fragestellung rangehen würde.

Das Kennenlerngespräch ist kostenfrei und soll Ihnen helfen, sich ein besseres Bild von unserer Dienstleistung machen zu können.

Auf dieser Grundlage können Sie dann entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten oder nicht.
3Beratung
Wenn Sie sich auf Grundlage des Kennenlerngesprächs dazu entscheiden, mit uns zusammenzuarbeiten, geht es im nächsten Schritt in die konkrete Beratung.

Der weitere Verlauf ist abhängig davon, was genau Ihr Anliegen ist.
 
 
 

 

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Wegbeschreibung


Die Geschäftsstelle in Erlangen befindet sich mitten in der Stadt. Sie können diese am besten mit den öffentlichen Verkehrsmitteln erreichen.

Mit dem Auto


Die Anreise mit dem Auto ist nicht empfehlenswert. Parkplätze in dierekter Umgebung gibt es nicht.

Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln


Sie fahren am besten mit dem Bus bis zur Haltestelle "Erlangen Schillerstr.". Von dort aus sind es 2 Minuten Fußweg bis zum Büro.

 


 

Was kostet ein Versicherungsmakler in Erlangen?

In der Finanzberatung spielen die Kosten eine wesentliche Rolle. Deshalb möchten wir Ihnen einen Überblick über die verfügbaren Abrechnungsmodelle geben.

Es gibt grundsätzlich zwei Hauptmodelle in der Finanzberatung und Vertragsvermittlung: Die provisionsbasierte Beratung und die Honorarberatung bzw. Honorarvermittlung.

Bei der provisionsbasierten Beratung entstehen Kosten nur, wenn ein Vertrag zustande kommt. Diese Kosten sind in den Beitragssummen eingerechnet und werden von der Versicherungsgesellschaft an den Berater gezahlt, nicht direkt vom Kunden.

Die zweite Variante ist die Honorarberatung bzw. eine Honorarvermittlung. Hier wird, besonders im Fall von Nettopolicen (Verträge ohne eingerechnete Provisionen), ein Vermittlungshonorar fällig, das direkt vom Kunden an den Berater gezahlt wird.

Was bietet unser Haus an? Provisionsbasierte Modelle oder Honorarvermittlung?

Die Antwort variiert je nach Ihren Präferenzen. Sie können sich für eine provisionsbasierte Beratung entscheiden, bei der sogenannte Bruttopolicen vermittelt werden, die Provisionen enthalten.

Alternativ können Sie Nettopolicen wählen, bei denen wir auf Basis eines Vermittlungshonorars arbeiten, ohne dass Provisionen anfallen. In diesem Fall erfolgt die Zahlung direkt von Ihnen an den Berater und nicht über die Versicherung.

Gerne erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen während des kostenfreien Kennenlerngesprächs, welche Kosten Sie im Rahmen Ihrer individuellen Anfrage erwarten können.

Hier gibt es weitere Informationen rund um die Kosten bei einer Finanzberatung.

Im Folgenden finden Sie dazu einige Beispiele:

 
 
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Honorarvermittlung einer Nettopolice im Bereich der Altersvorsorge angefragt wird:

  • Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
  • Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
  • Recherche ob Förderungen oder Zuschüsse über Zusatzversorgungskassen oder durch den Arbeitgeber möglich sind
  • Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
  • Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
  • Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Preis für ein solches Projekt beginnen ab 350€
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Beratung zur Geldanlage angefragt wird:

  • Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
  • Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
  • Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
  • Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
Ein derartiges Projekt beginnt bei Kosten von ca. 250€
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Honorarvermittlung einer Nettopolice im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung angefragt wird:

  • Erstellung einer Risikovoranfrage
  • Marktanalyse und Vergleich von möglichen Produkten auf Grundlage des Ergebnisses der Risikovoranfrage
  • Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Preis für ein solches Projekt beginnen ab 350€
 


Häufige Fragen

 
Welche Ausbildung haben unsere Versicherungsmakler
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Sind unsere Versicherungsmakler frei in der Produktauswahl
Unsere Berater sind als Versicherungsmakler tätig und daher an keine Produkte bestimmter Anbieter gebunden. Sie haben die Freiheit, aus allen am Markt verfügbaren Produkten auszuwählen (ausgenommen Produkte, die ausschließlich von Anbietern direkt vermittelt werden).

Ein Versicherungsmakler ist gesetzlich verpflichtet, die Interessen des Kunden gegenüber den Produktgebern, wie Banken oder Versicherungen, zu vertreten. Im Gegensatz zu einem Versicherungsvertreter hat ein Makler keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet ausschließlich im Auftrag des Kunden.

So können Sie sicher sein, dass unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihren individuellen Zielen und Wünschen passen.
Für wen ist die Beratung geeignet
Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.
 

 

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Transparenzhinweis

Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.

Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.

Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht.

Einer unserer primären Partner in diesem Zusammenhang ist die Finum.Finanzhaus AG. Alle Informationen zur rechtlichen Stellung finden Sie im Impressum.

Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.

Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.