Vermögensberatung in Stuttgart

Ihr Partner für Vermögensaufbau und Absicherung

Maßgeschneiderte Strategien für Ihre finanzielle Zukunft: Transparent & effizient

Bekannt aus...

Vermögensberatung in Stuttgart

Stuttgart ist eine der wirtschaftlich bedeutendsten Städte Deutschlands und bietet zahlreiche Möglichkeiten, Vermögen gezielt aufzubauen und abzusichern. Doch gerade in einer Region mit hohen Lebenshaltungskosten und wachsender finanzieller Komplexität ist eine professionelle Vermögensberatung essenziell, um die besten Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen.

Unser Ziel ist es, Sie bei der Planung und Optimierung Ihres Vermögens zu unterstützen. Ob es um die Strukturierung von Geldanlagen, Altersvorsorge, Absicherung oder Baufinanzierung geht. Wir entwickeln maßgeschneiderte Strategien, die exakt auf Ihre Wünsche abgestimmt sind.

Mit unserem ganzheitlichen Ansatz sparen Sie nicht nur Zeit, sondern profitieren von individuell zugeschnittenen Lösungen. Unsere Berater analysieren Ihre Situation umfassend und greifen auf eine breite Auswahl an Produkten am Markt zurück.

Egal, ob Sie eine provisionsbasierte Beratung oder ein Honorarmodell bevorzugen – wie unsere Vergütung gestaltet ist und wie der Beratungsprozess abläuft, erfahren Sie im weiteren Verlauf dieser Seite.

Weitere Informationen rund um unser Team und unsere grundsätzliche Beratungsphilosophie erfahren Sie auf der über uns Seite.

Benjamin de Groot

Gründer FragFina

"Bei FragFina ist es unser Anspruch, dass Vermögensberatung einfach, transparent und für jeden zugänglich sein sollte. Deshalb stehen Ihre individuellen Bedürfnisse bei uns immer an erster Stelle. Sei es bei der Planung Ihrer Altersvorsorge, dem Vermögensaufbau oder der Absicherung."

Objektiv

Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)

Produktunabhängig

Alle unsere Berater sind frei in der Produktauswahl. Auf alle Produkte, die frei am Markt verfügbar sind, kann zurückgegriffen werden, denn nur so kann eine optimale Betreuung gewährleistet werden

Transparent

Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.

Vermögensberatung in Stuttgart von FragFina? Ihre Vorteile mit uns?

Unser Fokus liegt darauf, Ihre Interessen zu vertreten nicht die eines Finanzinstituts, einer Bank oder eines Versicherungsunternehmens.

Im Gegensatz zu Vermögensberatern, die an bestimmte Anbieter gebunden sind, können wir auf die gesamte Bandbreite der frei verfügbaren Produkte am Markt zurückgreifen. Dadurch sind wir in der Lage, individuelle Lösungen für Ihre Vermögensplanung zu entwickeln, die genau zu Ihren Zielen und Bedürfnissen passen.

Die IHK Stuttgart beschreibt die Aufgabe des Maklers treffend:

"Der Makler ist treuhänderischer Sachwalter des Kunden und ist als solcher verpflichtet, die Interessen des Versicherungsnehmers bestmöglich wahrzunehmen. Versicherungsunternehmen gegenüber ist er unabhängig."

Die Vorteile für Sie als Kunde:

Transparenz: Wir informieren Sie offen über alle Vor- und Nachteile von Strategien und Produkten sowie über mögliche Vergütungsmodelle.
Individuelle Produktauswahl: Wir analysieren den Markt umfassend, um die besten Lösungen für Ihre Vermögensplanung zu finden.
Fokus auf Ihre Interessen: Ihre finanziellen Ziele stehen bei uns im Mittelpunkt – ob es um Absicherung, Vermögensaufbau oder Altersvorsorge geht.

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Das sagen unsere Kunden

Unsere Expertise überzeugt nicht nur unsere Kunden, sondern auch verschiedene Medien setzen auf unser Fachwissen. Ob als Expertenstimme, in Fachartikeln oder auf Grundlage unserer Research-Daten. Hier finden Sie ein paar Auszüge:

Wirtschaftswoche (Printausgabe 10 (2023)/ "Bei Geld werden Frauen immer mutiger")
Tagesspiegel (Online/ Zur Not auch ohne Eigenkapital: Ein Experte erklärt, wie Hauskäufer ihre Immobilie am besten finanzieren)
Das Investment (Online/ Die meisten Finanzkunden würden Beratungshonorar zahlen)

Unsere Beratungsschwerpunkte

Altersvorsorge

Damit Sie im Alter sorgenfrei leben können, analysieren wir Ihre aktuelle Situation, berechnen Ihre Rentenlücke und erstellen individuelle Strategien, um diese effizient zu schließen.

Vermögensaufbau

Wir entwickeln ein individuelles Konzept für Ihre Geldanlage von ETFs über Fonds bis hin zu sonstigen Investments abgestimmt auf Ihre Ziele und Risikostruktur.

Berufsunfähigkeit

Wir erstellen ein individuelles Konzept zur Absicherung Ihrer Arbeitskraft, begleiten Sie bei der Produktauswahl und unterstützen Sie bei der Beantragung inklusive Gesundheitsfragen.

Krankenversicherung

Ob gesetzlich oder privat: Wir beraten Sie, welche Krankenversicherung am besten zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.

Baufinanzierung

Erfüllen Sie sich den Traum vom Eigenheim mit der optimalen Finanzierung. Wir begleiten Sie von der Planung bis zur Umsetzung.

Vieles mehr

Über die genannten Themn hinaus beraten wir Sie zu allen weiteren relevanten und .

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Der Ablauf Schritt für Schritt

Kennenlernen

Im kostenfreien Kennenlerngespräch klären wir Ihre Erwartungen, stellen unseren Ansatz vor und geben Ihnen eine Entscheidungsgrundlage für die Zusammenarbeit.

Beratung

In der Beratung analysieren wir Ihre Situation, entwickeln maßgeschneiderte Strategien und präsentieren Ihnen passende Lösungen für Ihre Ziele.

Umsetzung

Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Strategien – von der Produktauswahl bis hin zur Vertragsabwicklung – und stehen Ihnen jederzeit zur Seite.

Nutzen Sie unser kostenfreies Kennenlerngespräch, um herauszufinden, ob unsere Dienstleistungen Ihren Vorstellungen und Wünschen entsprechen.

Das Gespräch ist für Sie unverbindlich und vollkommen kostenlos.

Was kostet eine Vermögensberatung in Stuttgart

Bei der Planung und Optimierung Ihres Vermögens ist nicht nur die Strategie wichtig, sondern auch die Frage, wie die Beratung abgerechnet wird. In der Vermögensberatung gibt es zwei gängige Modelle: Provisionsbasierte Beratung und Honorarberatung bzw. Honorarvermittlung.

Provisionsbasierte Beratung

Dieses Modell ist weit verbreitet und sieht vor, dass Kosten erst bei einem erfolgreichen Vertragsabschluss anfallen. Die Provisionen sind in den Beiträgen der jeweiligen Produkte enthalten und werden direkt vom Anbieter, z. B. einer Bank oder Versicherung, gezahlt.

Honorarberatung und Honorarvermittlung

Hier wird auf Verträge ohne eingerechnete Provisionen, sogenannte Nettopolicen, zurückgegriffen. Statt über Produktkosten werden die Leistungen durch ein Vermittlungshonorar abgerechnet, das direkt zwischen Berater und Kunde vereinbart wird.

Was ist für Sie das richtige Modell?

Wir bei FragFina bieten beide Optionen an, damit Sie die für Ihre Situation passende Lösung wählen können. Ob klassische Provision oder Honorarvermittlung. Unsere Beratung wird stets individuell auf Ihre Ziele und Wünsche abgestimmt.

Im Folgenden finden Sie ein paar Beispiele:

Altersvorsorge

Geldanlage

Berufsunfähigkeit

Unser Expertennetzwerk - Für jede Herausforderung die richtige Lösung

Wir bei FragFina möchten Ihnen in jeder Situation die bestmögliche Unterstützung bieten. Doch manchmal erfordert eine Fragestellung so spezielle Expertise oder Kapazitäten, dass wir diese nicht direkt intern abdecken können. Genau hier kommt unser bewährtes Expertennetzwerk ins Spiel.

Dieses Netzwerk besteht aus Partnern, mit denen wir seit vielen Jahren vertrauensvoll zusammenarbeiten und die unseren hohen Qualitätsansprüchen entsprechen. Dazu gehören beispielsweise Fachleute aus Bereichen wie Steuerberatung, Immobilienfinanzierung, und weiteren Spezialgebieten.

Sollte Ihre Anfrage die Einbindung eines Experten erfordern, werden wir Sie selbstverständlich transparent darüber informieren. Gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern sorgen wir dafür, dass Ihre Anliegen professionell und effizient bearbeitet werden, immer mit Ihrem besten Interesse im Fokus.

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Häufige Fragen rund um die Vermögensberatung in Stuttgart

Welche Ausbildung haben unsere Berater?

Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.

Wo findet die Beratung statt?

Unsere Beratung findet primär online statt ist vom Grundsatz aber auch vor Ort möglich.

Die Erfahrung hat gezeigt, dass die meisten unserer Kunden eine Beratung online bevorzugen, da sie flexibler und schneller in der Terminfindung ist und insgesamt weniger Zeitaufwand erfordert.

Aus diesem Grund finden mittlerweile mehr als 90% unserer Beratungen online statt.

Wenn Sie eine persönliche Beratung vor Ort wünschen, versuchen wir dies ebenfalls möglich zu machen. Dabei greifen wir entweder auf unsere eigenen Berater oder auf Experten aus unserem Netzwerk zurück, die in Ihrer Region tätig sind.

Sind unsere Beratung frei in der Produktauswahl?

Alle unsere Berater sind als Makler tätig und somit an keine Produkte von Anbietern gebunden. Der Makler hat die freie Auswahl aus allen am Markt angebotenen Produkten (mit Ausnahme der Produkte, die exklusiv von Anbietern vermittelt werden).

Darüber hinaus ist der Versicherungsmakler sogar gesetzlich dazu verpflichtet die Interessen des Kunden gegenüber den Produktgebern zu wahren. Ein Versicherungsmakler hat keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet im Auftrag des Kunden. So können Sie sich sicher sein, das unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihnen und Ihren Zielen und Wünschen passen.

Für wen ist die Beratung geeignet?

Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.

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Transparenzhinweis

Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.

Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.

Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht. Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.

Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.