Finanzberatung in Schweinfurt


Wir Finanzen! Finazberater beraten Sie objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzfragen

 
 


 
 
 

 

 

Bekannt aus...


 

 

Was bringt Ihnen eine Finanzberatung in Schweinfurt?


Das Ziel unserer Beratung ist es, Ihnen Wege zu zeigen, mit denen Sie schnell und sicher Ihre wirtschaftlichen Ziele erreichen. Aus diesem Grund beraten wir Sie objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzthemen.

Unser ganzheitlicher Ansatz ermöglicht es uns, Sie in allen Finanzfragen (Geldanlagen, Baufinanzierung, Versicherungen etc.) und nicht nur punktuell und themenbezogen zu betreuen. Das hat für Sie den Vorteil, dass Sie alles aus einer Hand bekommen. Diese Synergieeffekte sparen Ihnen Zeit und Geld.

Alle unsere Berater sind frei in der Produktauswahl und können auf alles zurückgreifen, was frei am Markt verfügbar ist. So können Sie sicher sein, dass wir die Produkte finden, die am besten zu Ihrer Situation passen.

Provison oder Honorar? Wie wir uns vergüten, welche Auswahlmöglichkeiten Sie haben, unsere Beratungsschwerpunkte und Informationen zum konkreten Ablauf finden Sie im Verlauf dieser Seite.

Weitere Informationen rund um unser Team und unsere grundsätzliche Beratungsphilosophie erfahren Sie auf der über uns Seite.

 

 

FragFina erklärt in 60 Sekunden

 

 

 
 
 
 

 

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So beraten unsere Finanzberater bei FragFina

 
 

Objektive Finanzberatung


Gerade in der Finanzberatung ist Objektivität besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.

Deshalb sind wir als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit sind wir produktunabhängig und könne frei aus den verfügbaren Produkten wählen. Per Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen.

 
 
 


 

Beratung nach Norm


Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).

Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.

 
 
 


 

Freie Produktauswahl


Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien.

Wir können für Sie den Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.

 
 

 

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Unsere Beratungsschwerpunkte

 

Altersvorsorge


Überall liest man von Altersarmut und das die gesetzliche Rente nicht ausreichend ist. Damit Ihnen das nicht passiert, beraten wir Sie umfassend zum Thema der Altersvorsorge.

Dazu gehört unter anderem eine ausführliche Ist- Analyse. So wird geprüft welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können.

Zu guter letzt erhalten Sie natürlich auch Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand schließen können.

Berufsunfähigkeit


Für alle Menschen, die auf Ihr Einkommen angewiesen sind ist die Berufsunfähigkeitsversicherung eine der wichtigsten Versicherungen. Aus diesem Grund werden Sie von uns umfassend zu diesem Thema beraten.

Im Rahmen der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie von uns ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Konzept. Sowie zu dem Konzept passende Produktvorschläge anhand externer Kriterien.

Des Weiteren unterstützen wir Sie bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.

Geldanlage


Im Rahmen der aktuellen Situation ist das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau besonders wichtig, damit die Inflation nicht die mühsam aufgebauten Ersparnisse aufzehrt.

Wir beraten Sie rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um die Eröffnung eines Depots , eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihren Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.

Auch auf der Produktebene unterstützen wir Sie. Von ETFs über Fonds, und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.

Baufinanzierung


Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen. Aber auch die Immobilie als Geldanlage zum persönlichen Vermögensaufbau erfreut sich immer größerer Beliebtheit.

Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.

Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.

Hier finden Sie weitere Informationen rund um das Thema Baufinanzierung.

Krankenversicherung


Gesundheit ist das wichtigste Gut. Umso wichtiger ist es, dass man im Fall der Fälle gut versichert ist. Aus diesem Grund beraten wir Sie rund um das Thema Krankenversicherung.

Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für Sie.

Des Weiteren beraten wir sie zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung.

Sachversicherung


Wir beraten sie rund um alle Versicherungs- und Absicherungsthemen. Dazu gehören Dinge wie eine Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung oder KFZ- Versicherung.

In einer ausführlichen Analyse schauen wir welche Versicherungsthemen für Sie überhaupt relevant sind und welche Versicherungen überflüssig sind.

Wenn eine Versicherung in Frage kommt, erhalten Sie eine umfassende Marktanalyse nach Leistungs- und Preiskriterien der einzelnen Anbieter.


 

So ist der Ablauf

 
 
1Anfrage
Sie haben für sich Beratungsbedarf erkannt? Dann stellen Sie gerne eine Anfrage bei uns. Am einfachsten geht das über das Anfrageformular.

Alternativ können sie uns auch eine Mail schreiben (info@fragfina.de) oder uns telefonisch (0176 - 9235 0747) kontaktieren.

Daraufhin wird sich einer unserer Berater zeitnah bei Ihnen melden und mit Ihnen einen Termin zum Kennenlerngespräch vereinbaren.
2Kennenlerngespräch
Der erste Schritt der Zusammenarbeit ist bei uns immer das Kennenlerngespräch. Der Umfang beträgt ungefähr 30 Minuten.

Sie haben die Möglichkeit, dem Berater bzw. der Beraterin mitzuteilen, was genau Ihre Erwartungen sind und der Berater bzw. die Beraterin kann Ihnen sagen, wie er oder sie an Ihre Fragestellung rangehen würde.

Das Kennenlerngespräch ist kostenfrei und soll Ihnen helfen, sich ein besseres Bild von unserer Dienstleistung machen zu können.

Auf dieser Grundlage können Sie dann entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten oder nicht.
3Beratung
Wenn Sie sich auf Grundlage des Kennenlerngesprächs dazu entscheiden, mit uns zusammenzuarbeiten, geht es im nächsten Schritt in die konkrete Beratung.

Der weitere Verlauf ist abhängig davon, was genau Ihr Anliegen ist.
 
 

 

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Was kosten eine Finanzberatung in Schweinfurt?

 
 

In der Finanzberatung spielen die Kosten eine wesentliche Rolle. Deshalb möchten wir Ihnen einen Überblick über die verfügbaren Abrechnungsmodelle geben.

Es gibt grundsätzlich zwei Hauptmodelle in der Finanzberatung und Vertragsvermittlung: Die provisionsbasierte Beratung und die Honorarberatung bzw. Honorarvermittlung.

Bei der provisionsbasierten Beratung entstehen Kosten nur, wenn ein Vertrag zustande kommt. Diese Kosten sind in den Beitragssummen eingerechnet und werden von der Versicherungsgesellschaft an den Berater gezahlt, nicht direkt vom Kunden.

Die zweite Variante ist die Honorarberatung bzw. eine Honorarvermittlung. Hier wird, besonders im Fall von Nettopolicen (Verträge ohne eingerechnete Provisionen), ein Vermittlungshonorar fällig, das direkt vom Kunden an den Berater gezahlt wird.

Was bietet unser Haus an? Provisionsbasierte Modelle oder Honorarvermittlung?

Die Antwort variiert je nach Ihren Präferenzen. Sie können sich für eine provisionsbasierte Beratung entscheiden, bei der sogenannte Bruttopolicen vermittelt werden, die Provisionen enthalten. Alternativ können Sie Nettopolicen wählen, bei denen wir auf Basis eines Vermittlungshonorars arbeiten, ohne dass Provisionen anfallen. In diesem Fall erfolgt die Zahlung direkt von Ihnen an den Berater und nicht über die Versicherung.

Im Folgenden finden Sie dazu einige Beispiele:

 
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Honorarvermittlung einer Nettopolice im Bereich der Altersvorsorge angefragt wird:

  • Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
  • Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
  • Recherche ob Förderungen oder Zuschüsse über Zusatzversorgungskassen oder durch den Arbeitgeber möglich sind
  • Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
  • Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
  • Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Preis für das gesamte Projekt liegt üblicherweise zwischen 350€ - 650€
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Beratung zur Geldanlage angefragt wird:

  • Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
  • Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
  • Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
  • Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
Ein derartiges Projekt kostet für gewöhnlich ca. 300€
Folgende Punkte sind beispielhaft enthalten, wenn bei uns eine Honorarvermittlung einer Nettopolice im Bereich der Berufsunfähigkeitsversicherung angefragt wird:

  • Erstellung einer Risikovoranfrage
  • Marktanalyse und Vergleich von möglichen Produkten auf Grundlage des Ergebnisses der Risikovoranfrage
  • Vermittlung einer entsprechenden Nettopolice
Preis für das gesamte Projekt liegt üblicherweise zwischen 350€ - 700€
 

Gerne erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen während des kostenfreien Kennenlerngesprächs, welche Kosten Sie im Rahmen Ihrer individuellen Anfrage erwarten können.

Hier gibt es weitere Informationen rund um die Kosten bei einer Finanzberatung.

 


 

Häufige Fragen rund um die Finanzberatung in Schweinfurt

 
 
Welche Ausbildung haben unsere Berater?
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Sind unsere Berater frei in der Produktauswahl?
Alle unsere Berater sind als Makler tätig und somit an keine Produkte von Anbietern gebunden. Der Makler hat die freie Auswahl aus allen am Markt angebotenen Produkten (mit Ausnahme der Produkte, die exklusiv von Anbietern vermittelt werden). Darüber hinaus ist der Versicherungsmakler sogar gesetzlich dazu verpflichtet die Interessen des Kunden gegenüber den Produktgebern (z.B. Banken oder Versicherungen) zu wahren. Ein Versicherungsmakler hat keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet im Auftrag des Kunden. So können Sie sich sicher sein, das unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihnen und Ihren Zielen und Wünschen passen.
Was sind die Beratungsschwerpunkte unserer Berater?
  • Berufsunfähigkeit
  • Altersvorsorge (Riester, Rürup, Rentenversicherung)
  • Ruhestandsplanung
  • Betriebliche Altersvorsorge (Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse, Pensionszusage)
  • Geldanlage (Fonds, ETF, Aktien, Sparplan, Einmalanlage, Tagesgeld)
  • Gesundheit (Gesetzliche Krankenversicherung, Private Krankenversicherung, Zahnzusatzversicherung, stationärer Zusatz, ambulanter Zusatz, Auslandskrankenversicherung)
  • Baufinanzierung (Kreditfinanzierung, Bausparen)
  • Sachversicherung (Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Rechtsschutzversicherung, Wohngebäudeversicherung)
Für wen ist die Beratung geeignet?
Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.
 
 
 

 

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Bewertungen zur Finanzberatung von FragFina

Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung

Mein Berater hat mich zur Berufsunfähigkeitsversicherung beraten. Die Beratung war sehr umfassend und kompetent.

David

Finanzberatung

Hervorragende Beratung und sehr nette Kommunikation. Insgesamt eine sehr empfehlenswerte Finanzberatung.

Sarah

 

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Transparenzhinweis

Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.

Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.

Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht.

Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.

Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.