Unabhängige Finanzberatung in Leverkusen
Wir ❤ Finanzen! FragFina berät Sie unabhängig und ganzheitlich zu allen Finanzfragen
Sie sind auf der Suche nach einer unabhängigen Finanzberatung in Leverkusen? Dann sind Sie bei FragFina genau richtig.
Unserer Finanzberater und Finanzberaterinnen helfen Ihnen bei all Ihren Finanzfragen. Egal ob es um die Altersvorsorge, den Vermögensaufbau (Geldanlage), Versicherungen oder die Finanzierung der eigenen Immobilie geht.
In unserer Beratung verfolgen wir einen ganzheitlichen, transparenten und unabhängigen Ansatz. Wir beraten nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien.
Bekannt aus...
Was bringt Ihnen eine unabhängige Finanzberatung in Leverkusen?
Das Ziel unserer Beratung ist es, Ihnen Wege zu zeigen, mit denen Sie schnell und sicher Ihre wirtschaftlichen Ziele erreichen. Aus diesem Grund beraten wir Sie unabhängig, objektiv und ganzheitlich zu allen Finanzthemen.
Unser ganzheitlicher Ansatz ermöglicht es uns, Sie in allen Finanzfragen (Geldanlagen, Baufinanzierung, Versicherungen etc.) und nicht nur punktuell und themenbezogen zu betreuen. Das hat für Sie den Vorteil, dass Sie alles aus einer Hand bekommen. Diese Synergieeffekte sparen Ihnen Zeit und Geld.
Alle unsere Experten sind unabhängig, d.h. es gibt keine Kooperationen mit Banken, Versicherungen oder sonstigen Produktgebern. Unsere Berater sind frei in der Produktauswahl und können auf alles zurückgreifen, was frei am Markt verfügbar ist. So können Sie sicher sein, dass wir die Produkte finden, die am besten zu Ihrer Situation passen.
Sie haben die Wahl. Beratung auf Honorarbasis oder doch klassisch auf Provisionsbasis. Sie können entscheiden, wie Sie beraten werden wollen.
Alle weiteren Informationen rund um das Thema zu erwartende Kosten, zu unseren Beratungsschwerpunkten und zu dem konkreten Ablauf finden Sie im Verlaufe dieser Seite.
Weitere Informationen rund um unser Team und unsere grundsätzliche Beratungsphilosophie erfahren Sie auf der über uns Seite.
Unabhängig
Alle unsere Berater sind unabhängig, denn nur so kann eine optimale Betreuung gewährleistet werden. Es gibt keine Kooperationen mit Produktgebern oder deren Produkten.
Objektiv
Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)
Transparent
Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.
So beraten unsere Finanzberater bei FragFina
Unabhängige Finanzberatung
Gerade in der Finanzberatung ist Unabhängigkeit besonders wichtig. Nur so kann gewährleistet werden, dass Sie auch die Beratung und die Produkte erhalten, die auf Ihre individuelle Situation und Ihre Ziele und Wünsche zugeschnitten sind.
Deshalb sind wir als Finanzmakler sowie Versicherungsmakler tätig. Damit sind wir unabhängig von Banken, Versicherungen und Bausparkassen. Per Gesetz sind wir dazu verpflichtet, Ihre Interessen zu vertreten und nicht die Interessen von einem Unternehmen. Alle unsere Berater sind frei in der Produktauswahl
Beratung nach Norm
Um die Beratung objektiv gestalten zu können ist es wichtig auf externe und wissenschaftlich geprüfte Kriterien zurückzugreifen. In der Analyse der aktuellen Finanzsituation gewährleisten wir dies mit der Finanznorm (DIN Norm 77230).
Durch die DIN Norm 77230 können wir Ihre Situation objektiv analysieren, vergleichbar mit dem großen Blutbild beim Arzt. Die Analyse nach der DIN Norm 77230 basiert auf wissenschaftlichen Kriterien. Sie gibt, basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, Empfehlungen für die optimale Verteilung Ihrer Liquidität.
Objektive Produktauswahl
Nicht nur bei der Analyse und Segmentempfehlung ist Objektivität wichtig, sondern insbesondere auch bei der Produktauswahl. Aus diesem Grund nutzen wir hier externe Kriterien.
Wir können für Sie den vollständigen Finanzmarkt analysieren und prüfen, ob Tarife und Produkte die für Sie gewünschten Kriterien haben. Somit haben Sie die Sicherheit, immer das beste Preis- Leistungsverhältnis zu bekommen.
Unsere Beratungsschwerpunkte in Leverkusen
Altersvorsorge
Überall liest man von Altersarmut und das die gesetzliche Rente nicht ausreichend ist. Damit Ihnen das nicht passiert, beraten wir Sie umfassend zum Thema der Altersvorsorge.
Dazu gehört unter anderem eine ausführliche Ist- Analyse. So wird geprüft welche Ansprüche Sie bereits erworben haben und wie hoch die Rentenlücke aktuell ist. Des Weiteren erhalten Sie eine Altersvorsorgemodellrechnung um auf einen Blick zu sehen, was noch notwendig ist um im Alter sorgenfrei leben zu können.
Zu guter letzt erhalten Sie natürlich auch Vorschläge, wie Sie Ihre Rentenlücke mit möglichst wenig Liquiditätsaufwand schließen können.
Berufsunfähigkeit
Für alle Menschen, die auf Ihr Einkommen angewiesen sind ist die Berufsunfähigkeitsversicherung eine der wichtigsten Versicherungen. Aus diesem Grund werden Sie von uns umfassend zu diesem Thema beraten.
Im Rahmen der Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung erhalten Sie von uns ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Konzept. Sowie zu dem Konzept passende Produktvorschläge auf Grundlage von externen Kriterien.
Des Weiteren unterstützen wir Sie bei der Beantragung und bei der Beantwortung der Gesundheitsfragen.
Geldanlage
Im Rahmen der aktuellen Niedrigzinsphase ist das Thema Geldanlage und Vermögensaufbau besonders wichtig, damit die Inflation nicht die mühsam aufgebauten Ersparnisse aufzehrt.
Wir beraten Sie rund um das Thema Geldanlage, egal ob es um die Eröffnung eines Depots , eine Einmalanlage, einen monatlichen Sparplan oder eine Mischung geht. Je nach Ihren Wünschen und Ihrer persönlichen Risikostruktur erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen ein Konzept, wie Sie Ihre Geldanlage idealerweise strukturieren sollten.
Auch auf der Produktebene unterstützen wir Sie. Von ETFs über Fonds, Aktien und Vermögensverwaltungen ist alles möglich.
Baufinanzierung
Die eigenen vier Wände sind der Traum vieler Menschen. Aber auch die Immobilie als Geldanlage zum persönlichen Vermögensaufbau erfreut sich immer größerer Beliebtheit.
Wir beraten sie rund um das Thema Baufinanzierung. Dazu gehört untern anderem die Finanzierung der eigen genutzten Immobilie und einer eventuellen Anschlussfinanzierung.
Aber auch rund um das Thema der vermieteten Immobilie als Geldanlage werden Sie von uns beraten. Vom richtigen Objekt bis hin zur Finanzierung der fremdgenutzten Immobilie.
Krankenversicherung
Gesundheit ist das wichtigste Gut. Umso wichtiger ist es, dass man im Fall der Fälle gut versichert ist. Aus diesem Grund beraten wir Sie rund um das Thema Krankenversicherung.
Dazu gehören unter anderem die gesetzliche sowie die private Krankenversicherung. Was sind die Vorteile, was sind die Nachteile, welche Versicherungsart ist die richtige für Sie.
Des Weiteren beraten wir sie zu den verschiedenen Krankenzusatzversicherungen, wie beispielsweise der Zahnzusatzversicherung, dem stationären Zusatz oder der Pflegeversicherung.
Sachversicherung
Wir beraten sie rund um alle Versicherungs- und Absicherungsthemen. Dazu gehören Dinge wie eine Privathaftpflichtversicherung, Hausratversicherung oder KFZ- Versicherung.
In einer ausführlichen Analyse schauen wir welche Versicherungsthemen für Sie überhaupt relevant sind und welche Versicherungen überflüssig sind.
Wenn eine Versicherung in Frage kommt, erhalten Sie eine umfassende Marktanalyse nach Leistungs- und Preiskriterien der einzelnen Anbieter.
So ist der Ablauf
Was kostet eine Finanzberatung in Leverkusen von FragFina
Wie hoch das zu zahlende Honorar ist, ist abhängig von Ihrem Beratungswunsch. Je höher der Beratungsaufwand ist, desto höher ist auch das Honorar. Den genauen Preis können wir Ihnen nach dem Kennenlerngespräch nennen, da dann der Finanzberater bzw. die Finanzberaterin den genauen Beratungsumfang abschätzen kann.
Bei den meisten Beratungsanfragen liegt unserer Erfahrung nach das Honorar zwischen 150€ und 300€ inkl. MwSt. Bei besonders umfangreichen Fällen kann das Honorar auch höher sein. Damit Sie aber schon einmal eine ungefähre Vorstellung haben, was an Kosten auf Sie zukommt haben wir hier ein paar Beispiele:
- Die aktuelle Einkommenssituation wird erfasst
- Bestehende Verträge sowie Leistungen aus Versorgungswerken und der Deutschen Rentenversicherung werden ermittelt
- Recherche ob Förderungen oder Zuschüsse über Zusatzversorgungskassen oder durch den Arbeitgeber möglich sind
- Ausfertigen einer umfangreichen Altersvorsorge Analyse
- Empfehlungen und Konzept zur Schließung der Altersvorsorgelücke
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
- Erfassung und Analyse der finanziellen Ist-Situation
- Beispielberechnung anhand eines Musterobjekts
- Auswertung, aus der hervorgeht, welcher Kaufpreis und welche Rate realistisch ist
Hier finden Sie weitere Informationen rund um die Kosten einer Finanzberatung.
So finden Sie zu uns
Im Mediapark 5, 50670 Köln
☏ 01577-2118582
✉ leverkusen@FragFina.de
Wegbeschreibung
Für unseren Standort in Leverkusen ist unser Büro in Köln zuständig, was sich nur wenige Kilometer entfernt befindet. Unser Büro in Köln befindet sich am Mediapark. Die Geschäftsräume sind im "Startplatz" zu finden. Wir raten zur Anreise mit den Öffentlichen.
Mit dem Auto
Wenn Sie mit dem PKW anreisen möchten, dann geben Sie am besten "Im Mediapark 5, 50670 Köln" in Ihr Navi ein. Parken können Sie in den Parkhäusern rund um den Mediapark.
Mit den öffentlichen Verkehrsmitteln
Sie können unser Büro mit der U-Bahn gut erreichen. Fahren Sie bis zur Haltestelle "Christophstr./Mediapark" oder mit der Bahn bis zur Haltestelle "Hansaring". Von dort sind es jeweils wenige Minuten Fußweg bis zum Büro.
Mit dem Fahrrad
Wir raten ganz klar zur Anreise mit dem Fahrrad für alle, die aus Köln kommen. Das Rad kann vor dem Büro oder am Mediapark überall angeschlossen werden.
Häufige Fragen rund um die Finanzberatung in Leverkusen
- Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe, vom BWLer über den Juristen bis zum Ingenieur ist alles vertreten.
- Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Versicherungsfachmann § 34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
- Unsere Berater sind DEFINO-zertifizierte Spezialisten für die private Finanzanalyse nach DIN 77230.
- Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK-Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach § 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß § 32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
- Wenn Sie wünschen, ist auch eine Beratung auf Honorarbasis möglich (Beratung gegen Honorar). Dies können Sie gerne im ersten Gespräch mit Ihrem Berater abstimmen.
- Im Gegensatz zur weiter verbreiteten provisionsbasierten Beratung haben wir die Möglichkeit, für Sie eine Beratung auf Honorarbasis vorzunehmen. In diesem Fall wird vorab ein Honorar vereinbart, das entweder auf einer Bezahlung pro Stunde oder einer Bezahlung für ein Projekt basiert (bspw. Projekt Schließung der Lücke Altersvorsorge).
- Bei der Beratung gegen Honorar wird auf sogenannte Nettopolicen zurückgegriffen.
- Berufsunfähigkeit
- Altersvorsorge (Riester, Rürup, Rentenversicherung)
- Ruhestandsplanung
- Betriebliche Altersvorsorge (Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse, Pensionszusage)
- Geldanlage (Fonds, ETF, Aktien, Sparplan, Einmalanlage, Tagesgeld)
- Gesundheit (Gesetzliche Krankenversicherung, Private Krankenversicherung, Zahnzusatzversicherung, stationärer Zusatz, ambulanter Zusatz, Auslandskrankenversicherung)
- Baufinanzierung (Kreditfinanzierung, Bausparen)
- Sachversicherung (Haftpflichtversicherung, Hausratversicherung, Rechtsschutzversicherung, Wohngebäudeversicherung)
Bewertungen zur Finanzberatung in Leverkusen von FragFina