Unabhängige Geldanlageberatung von FragFina


Wir Finanzen! FragFina berät Sie unabhängig und ganzheitlich zu dem Thema Geldanlage
 
 

 
 


Im Rahmen der aktuellen Niedrigzinsphase ist es essentiell sich mit dem Thema Geldanlage auseinanderzusetzen. Denn nur so kann man vermeiden, dass die mühsam aufgebauten Ersparnisse von der Inflation aufgefressen werden.

Als unabhängiger Makler verfolgen wir einen ganzheitlichen Beratungsansatz. Dabei ist es uns besonders wichtig, dass wir nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien beraten. Transparenz ist eine Selbstverständlichkeit.
 

 

So läuft unsere Geldanlageberatung ab


So beraten wir zur Geldanlage bei FragFina
 
 

 

Basiswissen Geldanlage


Wichtig bei der Geldanlage ist es, ein Grundverständnis von den wichtigsten Themen in diesem Bereich zu haben. Nur so können Sie Produktempfehlungen verstehen, nachvollziehen und auch bewerten.

Aus diesem Grund vermitteln wir Ihnen, natürlich abhängig von Ihrem eigenen Kenntnisstand, ein Basiswissen im Rahmen der Geldanlage.

Das Basiswissen beinhaltet unter anderem Grundkenntnisse über die Aktien- und Anleihenmärkte, die Begriffserklärung der gängigsten Fachbegriffe, das Verhältnis von Risiko und Rendite, Methoden zur Einschätzung von Risiken und die grundsätzliche Strukturierung eines Portfolios.

Bestands- und Risikoanalyse


Ausgangslage der Beratung sind immer Ihre Ziele und Wünsche, die Sie mit der Geldanlage verfolgen. Um sinnvoll beraten zu können ist es daher zwingend notwendig, eine Bestandsaufnahme durchzuführen.

Denn nur wenn wir Ihre finanzielle Ausgangssituation und den angestrebten Zeithorizont der Geldanlage kennen, ist es möglich Empfehlungen zu geben, die zu Ihnen passen und mit denen Sie Ihre Ziele und Wünsche erreichen.

Neben der finanziellen Ausgangssituation ist die persönliche Risikoneigung bei der Beratung entscheidend. Aus diesem Grund machen wir mit Ihnen eine ausführliche Risikoanalyse. So können wir und auch sie abschätzen, wie risikoreich die Anlage sein darf und welche Schwankungen akzeptabel sind. Die Bestands- und Risikoanalyse dient als Grundlage der späteren Produktempfehlung.

Produktvorschläge zur Geldanlage


Auf Grundlage der persönlichen Ziele und Wünsche, sowie der Bestands- und Risikoanalyse erhalten Sie von uns auf Sie zugeschnittene Produktempfehlungen.

Grundsätzlich können wir als Makler aus nahezu allen Produktgattungen (ETFs, Fonds, Aktien, etc.) und Produktanbietern auswählen.

Sie erhalten von uns jedoch nicht nur Produktvorschläge, sondern wir unterstützen Sie auch bei der Beantragung und dem dazugehörigen Papierkram.

Regelmäßige Betreuung


Geldanlage ist ein dynamisches Thema und stark abhängig von den weltweiten Veränderungen an den Märkten.

Deshalb sollte auch die Geldanlageberatung keine einmalige Sache sein, sondern mit einer regelmäßigen Betreuung einhergehen. Denn nur so kann man gewährleisten, dass das Portfolio immer auf dem aktuellen Stand ist.

Deshalb sprechen wir unsere Kunden mindestens einmal im Jahr und schauen ob das aktuelle Portfolio noch zur eigenen Ausgangssituation und zu den Veränderungen am Markt passt. Sollte eine Anpassung notwendig sein führen wir diese gemeinsam durch.

Darüber hinaus können Sie uns jederzeit Fragen zu Ihrer bestehenden Geldanlage stellen.

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Unsere Schwerpunkte in der Geldanlageberatung



Hier ein Auszug unserer Beratungsschwerpunkte
 
 

 

Vermögensverwaltung


Eine Vermögensverwaltung zeichnet sich dadurch aus, dass ein professioneller Vermögensverwalter die eingezahlten Beiträge managet und im Rahmen seiner Anlagerichtlinien investiert.

Der Vermögensverwalter ist dabei nicht, auf einen Einzelwert oder Fonds beschränkt, sondern investiert in sehr viele verschiedene Anlagemöglichkeiten, was zu einer breiten Diversifizierung führt.

Das professionelle Management führt in der Regel dazu, dass schneller auf Marktveränderungen reagiert werden kann und somit das Risiko- Renditeverhältnis besser ist als bei einer Eigenanlage.

Über FragFina haben Sie die Möglichkeit auf verschiedene Vermögensverwaltungen zurückzugreifen.

ETF


Ein ETF (Exchange Trade Fund) bildet einen Index ab, wie beispielsweise den DAX, den MSCI World oder den Dow Jones. Man spricht hier von einem so genannten passiven Investment, da es kein aktives Management gibt.

D.h. wenn ich in einen ETF investiere hat meine ETF die selbe Wertentwicklung, wie der Index der durch den ETF abgebildet wird abzüglich der Kosten des ETFs.

Der große Vorteil eines ETFs im Vergleich zu einer aktiv gemanagten Lösung sind die geringeren Kosten, die meist zwischen 0,1% bis 0,2% liegen.

Über FragFina können wir Ihnen ein breites Spektrum an unterschiedlichsten ETFs anbieten.

Fonds


Ein Fonds ist eine aktiv gemanagte Geldanlage, die verschiedene Anlagen unter einem Mantel vereint. Fonds können sehr unterschiedliche Themenschwerpunkte haben.

Das können Schwerpunkte im Bereich Aktien Weltweit, Rentenfonds oder Fonds für Aktien in einem bestimmten Land oder für eine bestimmte Branche sein. Ziel eines Fondsmanagers ist es in dem gewählten Segment ein gutes Risiko- Rendtiteverhältnis zu erzielen.

Neben den Investitionsschwerpunkten unterscheiden sich Fonds in Ihrer Risikoausrichtung von sehr defensiven, bis sehr offensiven Fonds ist alles zu finden.

Bei FragFina können wir Ihnen eine sehr große Zahl an unterschiedlichsten Fonds zu verschiedensten Themenschwerpunkten anbieten.

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So können Sie eine Beratung in Anspruch nehmen

Online Beraten lassen

Vor Ort beraten lassen


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Welche Ausbildung haben unsere Berater?
  • Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe vom BWLer über den Jurist zum Ingenieur ist alles vertreten.
  • Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Versicherungsfachmann §34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
  • Unsere Berater sind DEFINO Zertifiziert. Das heißt unsere Berater können Sie auf Grundlage der deutschen Finanznorm DIN SPEC 77230 beraten.
  • Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß §32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
 
Sind unsere Berater frei in der Produktauswahl?
Alle unsere Berater sind als Makler tätig (Freie Versicherungsmakler) und somit an keine Produkte von Anbietern gebunden. Der Makler hat die freie Auswahl aus allen am Markt angebotenen Produkten (mit Ausnahme der Produkte, die exklusiv von Anbietern vermittelt werden). Darüber hinaus ist der Versicherungsmakler sogar gesetzlich dazu verpflichtet die Interessen des Kunden gegenüber  den Produktgebern zu wahren. Ein Versicherungsmakler hat keinen Vertrag mit einer Versicherungsgesellschaft, sondern arbeitet im Auftrag des Kunden. So können Sie sich sicher sein, das unsere Berater die Produkte auswählen, die am besten zu Ihnen und Ihren Zielen und Wünschen passen.
Ist eine Honorarberatung möglich?
  • Wenn Sie wünschen ist auch eine Beratung auf Honorarbasis möglich (Honorarberatung). Dies können Sie gerne im ersten Gesprächmit Ihrem Berater abstimmen.
  • Im Gegensatz zur weiter verbreiteten provisionsbasierten Beratung  haben wir die Möglichkeit für Sie eine Beratung auf Honorarbasis vorzunehmen. In diesem Fall wird vorab ein Honorar vereinbart, das entweder auf einer Bezahlung pro Stunde oder einer Bezahlung für ein Projekt basiert (bspw. Projekt Schließung der Lücke Altersvorsorge)
  • Bei der Honorarberatung wird auf so genannte Nettotarife zurückgegriffen.
 
Für wen ist eine Beratung geeignet?
Unsere Beratung ist grundsätzlich für alle Berufsgruppen geeignet. Egal ob angestellt, selbstständig oder Freiberufler.
 

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Das sagen Kunden über unsere unabhängige Geldanlageberatung


Bewertungen zur Geldanlageberatung von FragFina.de
 

 

Top Beratung

Nach einem unerwarteten Erbe bin ich auf der Suche das Erbe sinnvoll zu investieren auf FragFina gestoßen. Mein Berater hat mich kompetent dabei unterstützt eine Investition zu finden mit der ich mich sicher fühle. Ich würde die Beratung jederzeit weiterempfehlen. Mein Wunsch in möglichst nachhaltige Anlagen zu investieren wurde problemlos umgesetzt.

Heike

Geldanlage

Auf der Suche mein Geld sinnvoller als auf dem Tagegeld oder Sparbuch anzulegen bin ich auf FragFina gestoßen. Der Berater hat mein vorhandenes Geld strukturiert und mir Anlageempfehlungen gegeben, wie ich mein Geld sinnvoller sparen kann. Ich bin mit der Zusammenarbeit sehr zufrieden.

Steffen