Geldanlageberatung von FragFina
Wir ❤ Finanzen! FragFina berät Sie umfassend und ganzheitlich zu dem Thema Geldanlage
Ungefähr 70% der deutschen Vermögen befinden sich auf Girokonten, Sparbüchern oder Tagesgeldkonten. Das führt dazu, dass diese Vermögen mittel- und langfristig aufgrund der Inflation an Kaufkraft verlieren. Um dies zu verhindern, ist es wichtig, sich mit dem Thema Geldanlage auseinanderzusetzen.
In unserer Beratung zur Geldanalge verfolgen wir hier einen ganzheitlichen und transparenten Ansatz. Wir beraten nach objektiven, nachprüfbaren und wissenschaftlichen Kriterien.
FragFina erklärt in 60 Sekunden
Produktunabhängig
Unsere Berater sind frei in der Produktauswahl. Auf alle Produkte, die frei am Markt verfügbar sind, kann zurückgegriffen werden.
Objektiv
Objektivität sollte die Grundlage einer jeden Beratung sein. Deshalb bedienen wir uns bei externen Kriterien wie der Finanznorm (DIN Norm 77230)
Transparent
Transparenz ist Voraussetzung für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit. Alle unsere Empfehlungen sollen für Sie nachvollziehbar und nachprüfbar sein.
So läuft unsere Beratung zur Geldanlage ab
Basiswissen Geldanlage
Wichtig bei der Geldanlage ist es, ein Grundverständnis von den wichtigsten Themen in diesem Bereich zu haben. Nur so können Sie Produktempfehlungen verstehen, nachvollziehen und auch bewerten.
Aus diesem Grund vermitteln wir Ihnen, natürlich abhängig von Ihrem eigenen Kenntnisstand, ein Basiswissen im Rahmen der Geldanlage.
Das Basiswissen beinhaltet unter anderem Grundkenntnisse über die Aktien- und Anleihenmärkte, die Begriffserklärung der gängigsten Fachbegriffe, das Verhältnis von Risiko und Rendite, Methoden zur Einschätzung von Risiken und die grundsätzliche Strukturierung eines Portfolios.
Bestands- und Risikoanalyse
Ausgangslage der Beratung sind immer Ihre Ziele und Wünsche, die Sie mit der Geldanlage verfolgen. Um sinnvoll beraten zu können, ist es daher zwingend notwendig, eine Bestandsaufnahme durchzuführen.
Denn nur wenn wir Ihre finanzielle Ausgangssituation und den angestrebten Zeithorizont der Geldanlage kennen, ist es möglich, Empfehlungen zu geben, die zu Ihnen passen und mit denen Sie Ihre Ziele und Wünsche erreichen.
Neben der finanziellen Ausgangssituation ist die persönliche Risikoneigung bei der Beratung entscheidend. Aus diesem Grund machen wir mit Ihnen eine ausführliche Risikoanalyse. So können wir und auch sie abschätzen, wie risikoreich die Anlage sein darf und welche Schwankungen akzeptabel sind. Die Bestands- und Risikoanalyse dient als Grundlage der späteren Produktempfehlung.
Produktvorschläge zur Geldanlage
Auf Grundlage der persönlichen Ziele und Wünsche sowie der Bestands- und Risikoanalyse erhalten Sie von uns auf Sie zugeschnittene Produktempfehlungen.
Grundsätzlich können wir als Makler aus nahezu allen Produktgattungen (ETFs, Fonds, Aktien, etc.) und Produktanbietern auswählen.
Sie erhalten von uns jedoch nicht nur Produktvorschläge, sondern wir unterstützen Sie auch bei der Beantragung und dem dazugehörigen Papierkram.
Regelmäßige Betreuung
Geldanlage ist ein dynamisches Thema und stark abhängig von den weltweiten Veränderungen an den Märkten.
Deshalb sollte auch die Geldanlageberatung keine einmalige Sache sein, sondern mit einer regelmäßigen Betreuung einhergehen. Denn nur so kann man gewährleisten, dass das Portfolio immer auf dem aktuellen Stand ist.
Deshalb sprechen wir unsere Kunden mindestens einmal im Jahr und schauen, ob das aktuelle Portfolio noch zur eigenen Ausgangssituation und zu den Veränderungen am Markt passt. Sollte eine Anpassung notwendig sein, führen wir diese gemeinsam durch.
Darüber hinaus können Sie uns jederzeit Fragen zu Ihrer bestehenden Geldanlage stellen.
Unsere Schwerpunkte in der Beratung zur Geldanlage
D.h. wenn ich in einen ETF investiere, hat meine ETF die selbe Wertentwicklung,wie der Index, der durch den ETF abgebildet wird abzüglich der Kosten des ETFs.
Der große Vorteil eines ETFs im Vergleich zu einer aktiv gemanagten Lösung sind die geringeren Kosten, die meist zwischen 0,1% bis 0,2% liegen.
Über FragFina können wir Ihnen ein breites Spektrum an unterschiedlichsten ETFs anbieten.
Das können Schwerpunkte im Bereich Aktien, Renten, in einer bestimmten Branche oder mit dem Schwerpunkt Nachhaltigkeit sein. Ziel eines Fondsmanagers ist es, in dem gewählten Segment ein gutes Risiko- Renditeverhältnis zu erzielen.
Neben den Investitionsschwerpunkten unterscheiden sich Fonds in Ihrer Risikoausrichtung von sehr defensiven bis sehr offensiven Fonds ist alles zu finden.
Bei FragFina können wir Ihnen eine sehr große Zahl an unterschiedlichsten Fonds zu verschiedensten Themenschwerpunkten anbieten.
So funktioniert's
So können Sie eine Beratung zur Geldanlage in Anspruch nehmen
Vor Ort beraten lassen
Sie möchten gerne eine Beratung von FragFina in Anspruch nehmen? Das ganze am liebsten auch mit persönlichem Kontakt bei Ihnen vor Ort? Kein Problem!
Wählen Sie einfach einen Standort bei Ihnen in der Nähe aus und stellen Sie eine Anfrage. Einer unserer Berater vor Ort, wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin mit Ihnen vereinbaren.
Online beraten lassen
Sie möchten von den Vorteilen einer Finanzberatung von FragFina profitieren? Das ganze am liebsten gemütlich von zu Hause aus? Kein Problem!
Stellen Sie einfach eine Anfrage und einer unserer Berater wird mit Ihnen Kontakt aufnehmen und einen Termin zu Ihrer persönlichen Onlineberatung mit Ihnen vereinbaren.
- Unsere Berater haben verschiedene akademische Hintergründe vom BWLer über den Jurist zum Ingenieur ist alles vertreten.
- Darüber hinaus hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Versicherungsfachmann §34d GewO absolviert sowie zahlreiche interne Schulungen und Workshops besucht.
- Unsere Berater sind DEFINO Zertifiziert. Das heißt unsere Berater können Sie auf Grundlage der deutschen Finanznorm DIN SPEC 77230 beraten.
- Im Bereich der Geldanlage hat jeder Berater die IHK Ausbildung als Finanzanlagefachmann nach 34f GewO absolviert. In der Abwicklung nutzen unsere Berater ein professionelles Haftungsdach gemäß §32 KWG um Ihnen alle Möglichkeiten in der Geldanlage anbieten zu können.
Im Folgenden finden Sie dazu ein Beispiel:
- Vermittlung von Grundlagenwissen über Kapitalanlagen, Finanzmärkte und deren Funktionsweise
- Vermittlung von Grundlagenwissen zur Erstellung eines eigenen Depots
- Ermittlung des persönlichen Risikoprofils
- Erarbeitung eines Anlagekonzepts auf Grundlage des persönlichen Risikoprofils
Das sagen Kunden über unsere Geldanlageberatung
Bewertungen zur Geldanlageberatung von FragFina.de
Transparenzhinweis
Im Rahmen unseres Transparenzhinweises möchten wir Sie auf einige wichtige Punkte aufmerksam machen. Nicht alle Dienstleistungen können wir direkt bei uns anbieten, sei es aufgrund begrenzter Kapazitäten oder fehlender Spezialkenntnisse in bestimmten Bereichen. In solchen Fällen greifen wir auf unser bewährtes externes Expertennetzwerk zurück.
Alle Beraterinnen und Berater in diesem Netzwerk sind von uns sorgfältig geprüft und erfüllen unsere hohen Qualitätsstandards. Oft besteht mit diesen Experten bereits eine langjährige und erfolgreiche Geschäftsbeziehung.
Sollte eine Zusammenarbeit mit unserem Netzwerk für Ihre Anforderungen notwendig sein, werden Sie rechtzeitig darüber informiert. Selbstverständlich nehmen wir dabei alle datenschutzrelevanten Aspekte vollumfänglich in Acht.
Einer unserer primären Partner in diesem Zusammenhang ist die Finum.Finanzhaus AG. Alle Informationen zur rechtlichen Stellung finden Sie im Impressum.
Im Bereich der Beratung und Vermittlung von Versicherungen und Geldanlagen gibt es verschiedene rechtliche Rahmenbedingungen, unter denen Beraterinnen und Berater tätig sind.
Unsere genaue Bezeichnung können Sie im Impressum unserer Webseite nachlesen. Da diese Unterscheidungen nicht jedem Verbraucher sofort klar sein mögen, möchten wir zur Vermeidung von Missverständnissen klarstellen, dass wir weder als Versicherungsberater noch als Honorar-Finanzanlagenberater tätig sind.